大陸每年洗錢金額高達兩千億元造成嚴重負面影響

中央社臺北一日電 中國大陸經濟持續發展，但「地下經濟」猖獗，從事走私、販毒、詐騙、偷漏稅等獲得鉅額財富，對大陸社會造成許多嚴重的負面影響，根據大陸媒體初估，每年中國大陸地下經濟洗錢金額高達兩千億元人民幣，影響大陸社會及經濟發展甚鉅。
　
新華社主辦的「經濟參考報」今天報導大陸地下經濟收入流向，計分四大類，包括轉移到境外、送子女出國窩藏贓款、轉化為地上畸形消費及合法投資、以及隱藏性的金融投資。

報導說，上述四種方法流向使得地下財富得以合法化，其中把錢匯往國外，逃避法律制裁者眾，主要發生在廣東潮汕、福建及浙江等沿海一帶。據大陸學者估計，近年來僅每年透過地下錢莊洗錢金額就高達兩千億元，大概佔GDP的百分之二左右。

其中廈門遠華案，非法收入大量透過地下錢莊流往境外。一九九六年至一九九八年，遠華集團走私收入中的一百二十一億元，就是由一家地下錢莊，經由境外合夥人支付外匯。

另外，送子女出國窩藏贓款，分散轉移、直接攜帶、化整為零，也是方法之一。根據資料顯示，不法份子利用網路轉移資產已是一種新動向，日益猖獗。

報導還說，轉化為地上畸形消費和合法投資，讓親屬開設商店，假稱自己的收入主要來自該處，或偽稱自己從國外某親戚處獲得大量遺產和饋贈，也是洗錢手法之一。

另外就是把「地下經濟」的錢，用於隱蔽狀態的金融投資。一些非法分子利用非法收入開辦地下錢莊，讓錢滾錢，而股市、銀行存款及購買保險也是常用的方法。

報導還說，這些地下經濟挑戰大陸正常經濟社會秩序，影響層麵包括資金外流及經濟金融安全，光是近三年外逃金額即高達五百三十億美元；部分暴富階層的消費趨向更可能引發局部經濟領域泡沫；也可能導致資源配置效率低；另外非公平競爭蠶食國民經濟正常發展資源，而關係網更成為資源配置手段污染社會風氣。