諸蒜子是河南陽翟人，自曾祖父至父親，都是朝廷重臣，謝安是她的舅舅，可說家世顯赫。諸蒜子因家世淵源，不但擁有出色外表，且兼有飽滿學識及大家風範。
長大以後，因晉成帝早已耳聞諸蒜子集美麗、才華和智慧於一身，於是便將她許配給自己的弟弟司馬岳。沒多久，晉成帝死，由司馬岳繼任，是為晉康帝。諸蒜子也因此而晉升為皇后。
諸蒜子為晉康帝生下兒子司馬聃，兩年之後，晉康帝不幸早逝，由兩歲的稚兒即位，是為晉穆帝，而此時的諸蒜子則成為皇太后。由於諸蒜子在晉康帝生病時，曾幫夫君處理過政事，再加上稚子即位使政局非常不穩，因此朝中大臣們便推薦由能幹聰慧的諸太后來輔佐小皇帝。就這樣，諸蒜子開始了她「垂簾聽政」的生涯。
當晉穆帝十五歲時，諸太后為他舉行了盛大的加冠典禮，把政權還給兒子，她在詔書中說：希望皇帝能好好治理國家，也希望眾臣們能匡扶幼主，共同為國盡心力。據說大臣們看完後，無不感動落淚的。
可惜的是，晉穆帝十九歲時，忽得重病而死。諸蒜子先喪夫後失子的心情，可想而知。晉穆帝死後，皇位空缺，輔政大臣司馬昱推舉成帝的長子司馬丕為皇帝，是為晉哀帝。晉哀帝整日沈迷於江湖術數之中，每天只吃丹藥維生。不久之後，他就病倒了。於是眾臣們又請出諸太后來協助治理國事。沒多久，晉哀帝病逝，由哀帝的弟弟司馬奕即位。此時的諸蒜子，終於可以不必再管政事，回到崇德宮享清福了。諸蒜子在崇德宮每日吃齋念佛，也算是她一生中少有的清閑時光。
晉朝皇帝多不長壽，司馬奕雖然頗有作為，可是遭到桓溫排斥。桓溫早有稱帝野心，所以想廢掉司馬奕，另立平庸的司馬昱。諸蒜子得知桓溫的陰謀，但為國家穩定，也只好默許了。不料，才剛上任一年的司馬昱，也同樣步上早夭的命運。諸蒜子為了不讓桓溫達到稱帝願望，很快的便宣布由司馬昱的兒子司馬曜繼承帝位，是為晉孝武帝。諸蒜子這一舉動觸怒了桓溫，桓溫率大軍前來京城，打算來個興師問罪。
諸蒜子衡量局勢，決定去拜訪舅舅謝安，尋求他的協助。果然，桓溫不但沒有如願奪得政權，並且還抑鬱而終。桓溫的死，化解了一場可能引發的奪位戰爭。
晉孝武帝太元八年，前秦苻堅率百萬大軍南下，進攻東晉。宰相謝安見情況危急，特地請諸太后再次出來領導大家，抵禦外侮。諸太后說：「為國盡心盡力，是我應該做的，賢卿們不必客氣。只是要有妥善的計畫來因應敵軍，這才是當務之急啊。」
於是，在諸蒜子和謝安的帶領下，東晉軍民同仇敵愾，以八萬軍力打敗苻堅的百萬大軍，這就是歷史上有名的以寡擊眾的「淝水之戰」。「淝水之戰」粉碎了前秦要取代東晉的想法，也使東晉國祚的延長獲得了保障。
就在舉國歡騰、慶祝勝利的時刻，諸蒜子卻與世長辭了，享年六十一歲。她的一生似乎很少清閑，總是在皇位懸虛、政局不穩時，出來扮演著平衡局勢、穩定民心的作用。沒有女強人的強勢作風，也沒有迷失於權力慾望中，而是運用智慧和婉約、沉著和冷靜，在國家危急時挺身而出，在國家安定時又急流勇退，毫不戀棧。諸蒜子這樣知所進退、默默付出的高貴情操，實在令人無限敬仰。
