温州深圳地下钱庄调查

发表：2003-06-25 18:10

6月16日凌晨，深圳市布吉镇惊暴一起特大入室抢劫案，4名劫匪持枪冲入一士多店老板的家中，连开4枪击中两人，并用枪柄打伤3人，当场抢走现金达160多万元。民宅家中放置如此巨款，让人不得不疑窦重重。虽然没有最后得到警方确认，但据周围群众反映，遭抢的是一家“地下钱庄”。

　　巧合的是，枪击案恰恰发生在外管局、公安部联手打击地下钱庄之际，地下钱庄再次被推到风口浪尖之上。

　　来自布吉枪击案发地的声音“钱庄在这里很普遍”

　　记者6月17日下午来到事发地－－深圳市布吉镇新三村新兴路2号，这座民宅共有六层，位于闹市地带，周围店铺林立，人流很大。记者看到，该楼底层由被抢事主罗荣雄所开的名为“和顺”的两间士多店(小型食杂店)仍在正常营业。多名警员及保安在附近值勤。

　　据附近一家烟酒糖茶百货店的陈老板介绍，被抢事主罗荣雄在新三村经营士多店已经有十几年时间。陈老板说，自己虽然不知道罗是从何时开始从事外币兑换业务的，但是他从事换汇业务是大家都知道的事情，而且规模比较大。据陈老板介绍，罗在当地小有名气，每天都会有很多人或熟客或经人介绍来换汇，罗除了可以从差价中获利之外，每兑换100元还可赚取1元钱的手续费。而周围还有群众对记者说，罗给人换汇，应该已有近10年时间了。

　　记者假装要换汇，向附近多家店铺老板询问，每一家都说可以帮换。记者从一位熟悉周围环境的人士处获悉，由于高额利益的诱惑，在布吉镇和罗荣雄一样经营地下换汇业务的人并不在少数。

　　记者又来到深圳罗湖口岸，过了这个口岸对面就是香港。口岸的入口处是有很多商铺的罗湖商业城。据了解，由于深圳特殊的地理位置，每天都会有大量的香港人经过这里到内地消费，而香港人在这里自由地换汇已经不是什么秘密。深圳罗湖商业城的一个门面的售货员告诉记者，商业城门外以前有很多卖香烟的，他们会主动过来问你要不要换港币。由于前段时间“非典”，对闲杂人等控制得很严，所以现在很少了。这位售货员说，这个商业城里的商铺，没有几家是不可以换汇的。

　　很难估计出中国目前到底有多少地下钱庄但地下钱庄主要集中在广东、福建一带

　　地下钱庄当然不是深圳的特殊产物。

　　一位苏南某市公安局的侦察员透露，当地有个男子每星期会携带一装满现金的皮箱到广东，回来后皮箱则空空。“我们怀疑他涉嫌洗钱，正在对他监控。”

　　上海交通大学法学院副院长周伟在上海工作已经有一年的时间，之前他是在汕头大学法学院担任院长的职务。2001年下半年，中央查处汕头地区的走私案。周伟曾向他们建言：查处汕头的走私案，可以从当地地下钱庄为走私犯罪分子洗黑钱这一线索开始。

　　“当初，中央这些调查人员对汕头的情况并不是很了解，所以我就向他们提出了这个建议。到上海工作一年后，我觉得长三角地下钱庄的问题并不是很明显。”

　　上海最大的律师事务所－－锦天城律师事务所高级律师叶永禄说，据他了解，上海的地下钱庄很少听到。温州地区存在大量的地下钱庄，但与广东、福建一带的地下钱庄有很大的差别：他们仍然主要是放贷而不是非法买卖外汇和洗钱。

　　江苏的地下钱庄问题则不明显，有分析认为，江苏的企业原先主要为有政府背景的乡镇企业，在资金来源上可以得到政府的支持，地下钱庄缺少生存的土壤。

　　周伟说，很难估计出中国目前到底有多少地下钱庄，不过可以肯定的是地下钱庄主要集中在广东、福建一带。有两个原因使得这些地方地下钱庄盛行：一是有市场，广东、福建一带走私比较多，有大量的黑钱要洗。同时，由于这两个地方临近港澳台地区，外汇需求量大。第二，福建、广东地区在港澳台有广泛的人脉联系，地下钱庄运作起来方便。

　　“我到过国内许多地方，其他地方就很少发现有地下钱庄的案件。”

　　地下钱庄的运作解密

　　中国人民银行保卫局反洗钱处处长杨兰平分析说，洗钱方法虽然花样翻新，但通常需要三个环节：第一个是放置阶段也就是说把赃钱放入金融机构或者是银行等地方；第二个环节叫做分层处理即将这笔钱通过银行的多次转账行为掩盖原来的真实来源；第三个环节叫做整合也就是将洗白的钱又重新用于投资或其他的领域当中去。

　　香港最大的个人洗钱案正是体现了这一特点，香港陈仲明和叶向荣夫妇自1996年4月1日到2001年9月11日，两人每日接收从内地偷运过来的3000万港元以上的各种币种现金，然后转存入宝生银行尖沙嘴分行。贿赂之下，尖沙嘴分行高级经理林耀忠与下属通过伪造材料、修改账户记录细节，以一般转账而非汇兑的形式，将这些黑钱分别转账到不同的银行账户，再分别汇给香港和海外的有关银行账户。黑钱总额高达500亿港元。

　　偷运现金到境外，这是地下钱庄洗黑钱的一种较为常见的手法。周伟说，地下钱庄洗钱最常见的一种办法是：在内地收取现金后，在香港或其他地方开户，然后，再将钱转到内地。“由于资金经过了银行的

　　周转，洗钱者可以编造各种理由，是比较难查的。”

　　地下钱庄并没有想像中的那样黑。周伟说，地下钱庄是很少吞掉洗钱者的钱。原因在于，内地的地下钱庄和境外的合谋机构往往有某种联系，如血缘或哥们义气等。也正是如此，除非打进地下钱庄内部，否则难以了解到运作过程。

　　“说来也是难以相信：在今年美国攻打伊拉克期间，广东黑市美元兑换价低于公开市场价格。换句话说，到黑市购买美元反而便宜。”

　　周伟介绍说，地下钱庄的外汇价格并不会和公开市场的价格相差很大，加上买卖方便，生存空间很大。“不瞒你说，我过去在广东工作时经常到境外出差。成行前，常常有人主动提出帮我到地下钱庄兑换外币。”

　　“地下钱庄的存在归根结底是个体制的问题”，周伟说：“要彻底根除地下钱庄，必须从体制上进行改进。如我国目前对外汇管制是比较严格，这就为地下钱庄非法买卖外汇提供了空间。所以，光加大打击力度还是远远不够。”

中国经营报

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