给焦虑不安的投资人:在美股混沌中的5个投资要点
2 月15日当周,S&P 500 指数回涨了1.3%,但与12 月中的9%相较,却还差得远。现在的美股与美国经济前 途未卜,是会复苏?放缓?还是衰退?都有可能,也没 人知道。在这市场一片混沌的时刻,《BussinessWeek》 主笔 Ben Steverman为投资人指出 5个重点,可以舒缓 焦虑感,也能为接下来的任何情况做好准备。
一、不需因为不确定而感到慌张
虽然你不知道接下来经济和股市的走向,放心,别 人也不知道。大部分人都认为今年初美国经济会放缓, 而华尔街银行有不少预期会面临严重衰退,但美联储主 席Ben Bernanke和另些人认为可以避免衰退的命运。
至于对金融市场有至关重要影响的房价,在研究分 析了美国100个都会区后,Goldman Sachs (GS-US)在13 日报告中指出,房价可能会下滑8.1%至 25.7%,这个范 围有点过大。
尝试去赌市场的走向是傻子的行为。这时最好采用 经得起时间考验的策略,如买入追踪大盘指数的基金。
二、买卖股票时要小心买卖的方式
最近股市的波动剧烈,对散户投资人来说是个很大 的陷阱,因为一般人的反应没办法像专业投资人那么快 。
投资人经常使用的方式之一是限价单(limit order) ,当股价触及限定价位才会成交。但根据芝加哥大学研 究,在剧烈波动时使用限价却会伤害投资人的获利。原 因?当意外消息爆出时,投资人预设的限定价位无法即 时反应讯息面,可能反而让投资人少赚了。
如果你不是那种消息极为灵通的投资人,在大波动 的市场中进行交易,对你来说非常不利。
三、分散投资,最好是全球性的分散
许多投资顾问都说,美国人的投资组合中,投资海 外的部份太少。主张投资美国境外市场的说法之一,是 因为其他经济体的成长速度比美国快,在美国有经济衰 退疑虑的情形下,他们还能持续成长。
另一种支持投资海外的说法则是分散风险。藉由投 资不同的资产类别,如海外和本土的股市、债市、现金 、原物料等,投资人承担较低风险、获得较高报酬。
但要注意,不要投资你不了解的东西。去年次贷风 暴造成金融危机,就是因为很多人买了太过复杂连他们 自己都不懂的商品。如果你不能用简单两句话说明你的 投资目标,那它可能就不适合你。
四、防御性投资虽然安全,但也难以获利
在衰退时期的选股建议中,其中一种说法是选择日 常消费或防御型产业,较能抵抗衰退的影响。近来大型 跨国企业也很受欢迎,因为它们的盈利大多来自海外的 强劲成长。
投资这些安全的标的能够让你比较安心,但相对来 说,降低风险也会降低长期的获利。像Lockheed Martin (LMT-US) 这样的防御性股,在经济表现差时还能维持 其价值,但如果美国经济随后反弹复苏,防御类股的动 能也比较低。
五、确保足够的现金部位
股市是个适合长期投资的地方,对于能抱股数十年 的人来说,通常都会有极好的获利。因此如果你打算长 期投资,就根本不必担心市场现在的状况如何。你该思 考的,是 5年、10年后的未来,股价可以攀到什么地方 。
不过,现在大家都需要财务上的缓冲,以备不时之 需。如果在股市一片低迷中,你又遇到重大支出,手头 上若有足够的现金(或者是货币基金),就毋须卖股周转 、承担亏损了。至于现金要多少才够?则要考虑工作稳 定度、生活开销,和你的风险胃口等因素。
经济和市场总是有所循环,一个稳定、良好的投资 组合,不管是在熊市或牛市都能伴你前行,就算遇到像 目前的美股寒冬,也不必太过焦虑担忧。
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