金融风暴成形 每个人都有责任
如同米兰昆德拉作品《笑忘书》(The Book of Laughter and Forgetting) 中主角意欲抹灭自己过去 所作所为,现今美国人也在尝试纠正他们过去几年来所 拥抱的、毫不受限的资本主义─金融机构与法人玩火玩 得不亦乐乎,政客丢弃了监管的法规、消费者花钱如流 水,好像负债永远不必偿还一样。
为了归咎问题的起源,有人认为是全民过度负债, 有人说是信用过度寛松,有人怪罪令人搞不懂如何操作 的衍生性商品,也有人认为,美国不应如此高度依赖金 融业。而《Los Angeles Times》资深记者Chris Pummer 在 《MarketWatch》撰文指出,这场金融风暴的成形, 所有人都有责任,也都应好好检讨。
他第一个提到的就是白宫。任期即将结束的总统小 布希,未来很可能会跟Hoover一起被列入最糟的总统。 为了推动共和党人偏爱的自由放任主义,他所同意的法 案杀伤力可比核子武器。
再来是金融监管机构。Pummer说,从它们近来的诸 多辩解中可以发现,监管机构或这些问题衍生商品的发 行者,根本不知道这些商品如何运作,也不知道它们有 可能造成多大的伤害,显得相当不负责任。
而消费者,一方面责怪银行太过贪婪,一方面又大 方利用着银行所提供的便宜信用。贪婪的到底是谁呢?
对发行次贷相关证券的机构而言,既然法律没有限 制发行此类债券,那么有何不可?为了股东的最大利益 ,让其他买家共同来分担风险有何不可?Pummer说,虽 然贪婪并不犯法,但贪婪却不值得鼓励。
前美国联准会主席Alan Greenspan反对对衍生性金 融商品加以监管,而Pummer认为,Greenspan 把监管寄 望在金融界人士的自律,实在太过天真。Greenspan 在 Georgetown University 的一场演讲中说,"在一个以 信任为基础的市场上,商誉具有极为重要的经济价值。 因此我对近年来商誉丧失的状况感到失望。"显然,并 非所有华尔街人士都看重他们的商誉。
连美国民主党国会议员都在Pummer的罪人名单内。 因为在民主党总统候选人Barack Obama大力抨击其对手 McCain的经济政策承袭了Bush风格时,在国会占多数的 民主党议员却没有去尝试改善金融市场的疯狂状态。
从亚洲到欧洲,银行业曾因全球连动密切而感到自 豪,不过在金融危机发生后,他们也了解到这会带来多 大的痛苦。虽然美国举债过多是事实,但如果没有外国 政府配合购入美国国债,也不至于形成今日的状况。
最后,Pummer说,所有消费过度的美国人都应好好 检讨,为什么他们要过着超乎自己能力的生活,也没有 准备应急的存款,现在却来担忧经济的衰退可能会使自 己被裁员。
就算把华尔街妖魔化,也不能真正解决深植在美国 经济内的问题,唯有彻底改变、重新出发,美国经济才 能从这场金融风暴中重新复苏。
来源:钜亨网
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