美退休基金 虧1兆美元
金融危機使美國教師、警察和其他政府僱員的退休基金,在市場上投資虧損1兆美元,導致可能在15年內無法支付一半的退休福利。面對這個資金缺口,州和地方政府只能選擇削減退休福利,或追求更高收益和高風險的投資,以重建資產。
部分退休基金正投資在當初造成虧損的證券,寄望它們價格回升,能帶來大量收益。普華永道會計師事務所的分析說,這些公共退休基金的資產在15年內將只剩支付退休福利所需的一半;其他分析師則說,十年內就會降到這個水準。
這些大型公共基金急需超大收益,即每年需投資在高報酬的投資標的,以因應與日俱增的退休福利成本。這種需求也導致華爾街的風險胃口大增。
在金融危機前,許多公共退休基金嘗試一些高風險投資技術,或把更多的錢投資於避險基金和其他非傳統的投資公司,這些公司又把一部分錢投資於複雜的房貸證券。當金融市場崩盤後,退休基金也跟著虧損。
現在面對更大的資金缺口,一些退休基金又投資於相同的證券,押注它們價格會回升,以獲得更多收益。BNY Mellon退休金服務公司執行主任奧斯丁說:"需要彌補的金額非常大,坦白說,他們被迫繼續投資於這些高收益類的資產,因為這是他們唯一的希望。"
一些退休金專家說,資金缺口變得太大,沒有任何投資策略能夠彌補,納稅人勢必得支付這筆金額龐大的帳單。
問題不限於公共退休基金,許多企業的退休基金也大失血,也在尋求風險大的投資。如果他們無法履行退休金義務,淪落到被聯邦退休給付保險公司接管,也可能成為納稅人的負擔。
公共退休基金目前還有資金可以履行義務,即使各級政府不採取行動,退休者在短期的未來,仍可繼續領全額福利。但一些退休基金已開始減少福利,以節省金錢;一些州和地方政府建議增加每年對退休基金撥發的公款,但實際上部分政治領袖為了平衡州和地方預算,卻正削減對對退休基金的年度撥款。
来源:經濟日報
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