中共GDP遊戲的代價
作者李劍芒日前在博客發表文章《GDP遊戲的代價》說,外國的經濟專家們往往被中國不斷增長的GDP搞得摸不 著頭腦。中國怎麼會持續保持這麼高的GDP增長呢?一位倫敦的專家捅破了這個遊戲的精髓;他說:我們的經濟計畫是圍繞著社會進行的,我們總是建立一個需要 達到的社會目標,一切計畫都是試圖達到那個大家認為對社會有好處的目標。GDP只是一個側面衡量的一個工具,但不是目的。GDP的高低本事不說明任何問 題,是否達到了那個社會目標才是問題的關鍵。他轉過來說中國的GDP:他們的社會目的就是GDP,他們是圍繞GDP進行經濟計畫的,每年GDP增加多少, 怎麼增加都是計畫的範疇。中國是為了GDP而GDP!達到目標GDP就是整個計畫的目的。
文章道,這就是說,當局認為社會的一切都包含在GDP裡 面,計畫好了GDP就解決了一切社會問題。這就造成了外面的專家們無法理解的奇怪行為!即巨大的,沒有效率的投資行為。GDP作為衡量經濟活躍撐的的標誌 之一,這沒有什麼可否定的。投資在GDP中佔有比例也沒有什麼可質疑的,但這個投資是假設投資者投出去的是自己的錢。這是什麼意思呢?我如果去投資,我如 果不知道這個投資將來的效果如何,那麼我是一個賭徒!我如果明知道這投資根本收不回成本,那麼我是一個敗家的二傻子!可中共當局在很多場合連賭徒都不是, 是一個地地道道的二傻子行為!為什麼呢?非常簡單!那投資的錢不是他們自己的錢,丟了不心疼!
根據Bloomburg信息,中國去年各大銀行向地方政府瘋狂放貸7.7萬億,去搞那些亂七八糟的工程。現在看到了後果了;這7.7萬億的23%可能無法收回了!而有能力靠自身項目償還銀行的工程只佔全部工程的27%。這東西可真慎人啊!這篇文章特別談到了農行的問題。
農 行為什麼要上市?因為它的本金不夠了。按照國家巴塞爾協議,你放出100萬的貸款,你自己必須有起碼4萬元的本金來消化可能造成的壞債。為什麼要這樣呢? 因為你放出去的100萬不是你自己的錢,那是銀行存款人的錢。如果一部分貸款變成壞債,你必須用你自己的本金沖掉那壞債,你不可以用存款人的錢去沖掉你造 成的壞債。農行去年一傢伙放出去9.5萬億(我是從文章中1.4萬億美元轉換來的)。4%的9.5萬億是多少?是3800億人民幣!文章說他們搞到了 535 億美元,我換算了一下大概是3600億人民幣。沒錯了,這確實是為了補償本金嚴重不足而上市。
但這個巴塞爾協議中關於4%的本金安 全限制是對正常商業銀行來說的啊!一個正常商業銀行,壞債率達到5%就要命了,誰會想到23%的壞債率啊!如果這麼高的壞債率,那4%的本金安全要求就應 該是 20%了!這是什麼意思呢?農行放出去9.5萬億,其中一部分是地方政府貸款,另外是企業貸款,由於中國主要經濟支柱是房地產,可以想像企業貸款的重要部 份是房地產相關的企業。這些企業的潛在壞債風險不低於地方政府。也就是說9.5萬億的23%將可能變成壞債。9.5萬億的23%是多少啊?是2.2萬人民 幣!也就是說農行的2.2萬億的本金將被沖掉,而農行上市只拿到0.36萬億!讀者看看,這個本金的窟窿捅的有多大!農行需要6次這種規模的上市圈錢才能 安全度過這個2009年的瘋狂放貸造成的難關!
這只是農行的問題,中國所有銀行面臨同樣的問題。我沒有各個銀行的準確數字,我把農行對本金 需求的數字放大5倍(原因是考慮到農行不是中國最大的銀行)。也就是說中國各個銀行由於2009年的瘋狂放貸捅出來的本金窟窿大概在10萬億左右,吼! 吼!吼!中國的財政收入是多少啊?去年是8萬億,對不對!把中國全年的全部財政收入塞進銀行還不夠補充銀行的壞債損失!知道問題的嚴重性了吧?指望當局補 充銀行是不可能了,銀行只剩下一條路;在近一兩年內將不停地從股市抽血。對於那些長期投資股市的人們,銀行將成為一群吸血鬼,他們將不停地吸血。這意味著 什麼,自己琢磨吧!注意抽血不一定非得是發行新股票,銀行現在正忙乎的包裝出售債務也是一種抽血行動。
這一切來自中共當局不是在玩兒經濟, 他們沒有把經濟當做一個為人服務的服務項目,他們只是在玩一個叫GDP的數字遊戲!為了玩好這個數字遊戲,他們發明瞭一大堆違背經濟規律的玩法。不但把 GDP遊戲玩兒成了一個與公民消費能力無關的遊戲,而且他們為了這個遊戲不惜傷害真正經濟遊戲的心臟;銀行!下面我們就只好等著心臟病發作了。
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