換匯 示意圖（圖片來源：Getty Images）
【看中國2018年8月8日訊】自去年以來，中國大陸開始全面加強針對購換匯的管控。近日，很多有海外匯款需求的華人，紛紛擔心北京當局會進一步加強針對外匯的管控。
據報導，自去年7月1日起，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（下稱《管理辦法》）正式實施。這意味著，普通中國公民在購匯時非但要繼續承受每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制，在向外匯款時，更需注意「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。
不久前，中國網路流傳一成都家庭向境外匯出幾萬美元，被外匯局電話打上門來拒絕，已購成美元的外匯更被退回成人民幣的消息，似乎印證外匯局和基層銀行已開始執行《管理辦法》，加強對普通民眾的外匯管制。
上週，外匯局出人意料地連發兩文，表明自己嚴控外匯決心的同時，更以點名形式，把近年來違反外匯管制相關條例的案例通報了個遍。
點名通報螞蟻搬家者被罰116萬
據報導，中國外匯局刊發《國家外匯管理局關於外匯違規案例通報》（下稱《通報》），這也是進入2018年來，外匯局第二次就中國外匯違規典型案例進行通報。
根據《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》（下稱《通知》），外管局和中資外匯指定銀行將「5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構」的情況視作分拆購匯，也就是螞蟻搬家。
同時，《通知》還規定，「其他通過多人次、多頻次規避限額管理的個人分拆結售匯行為」也屬違規。換言之，認定螞蟻搬家不存在幾人購匯、隔多久購匯的「安全指標」，只要銀行或外管機構發現匯款可疑，便會依法懲處。情節輕微者不予辦理業務，嚴重者則面臨罰款等責罰。
在《通報》給出的「案例27」中，河北籍的趙某在「2016年1月至2017年12月，利用本人及他人共計55人的個人年度購匯額度，將個人資產分拆購匯後匯往境外賬戶，轉移資金合計245.31萬美元，根據《外匯管理條例》第三十九條處以罰款116萬元人民幣。」
報導稱，趙某的購匯時間跨度長達兩年，顯然並不是在某一個時間段內集中匯款的，但依然被外管局「盯」上了。由此可見，外管局對於個人查處的力度之強。
華人熱議：
@bh1cfa：轉移自己的資產被嚴控，轉移國家的財產就堂而皇之。
@hawk100：焦點不是怎樣匯，而是為什麼不讓匯？私人財產，怎樣使用，在哪裡使用完全是個人自由，設置各種軟的硬的限制不讓你用，不是耍流氓嗎？
@dino8ielts：也就管管老百姓，家裡有背景的一樣過。
@趙家旺財：拋開匯率不談，拿美金隨時可以換成人民幣，反過來就不行……
@qekaxumi：就這樣垃圾貨幣還想國際化嗎？人民幣趕快換成美元吧，千萬別換回去了！
也有分析指出，當今中國大陸貪官外逃，富豪轉移資產，中產人士迫於環境污染、食品安全、人權自由等因素紛紛大逃亡，是北京當局加強針對外匯管控的重要原因之一。
