近日又傳出中國多省銀行出現「斷卡」。（圖片來源：Getty Images）
【看中國2022年7月19日訊】（看中國記者黎小葵綜合報導）截至7月16日，中國25個省份已有284個樓盤爆發「停貸潮」，儘管中國7大銀行紛紛出面闢謠，但如今又傳出， 中國多省銀行出現「斷卡」，引發社會聚焦。
據中國《證券日報》報導，目前北京、山東、海南等地多家銀行出現「斷卡」現象。根據官方說法，此舉主要是為配合電信詐騙、洗錢風險等採取的行動。報導指出，這次「斷卡」行動涉及全國範，除重點打擊網絡賭博、電信詐騙、虛擬貨幣、洗錢等違法犯罪行為外，帳戶活躍度低、可能存在異常的交易、訊息不全等也成為本輪銀行卡封控的重點。
此外，今年以來，多家銀行對「睡眠帳戶」的排查也進行升級，以往帳戶餘額為零可能才會被銀行歸為「睡眠帳戶」（類似靜止戶），但此次則是帳戶餘額低於10元也將有可能被納入「睡眠帳戶」之列。
據北京地區某銀行客戶經理描述，「連續三年以上未發生客戶主動交易，活期帳戶餘額低於 10 元，未簽訂信用卡、個人貸款還款及其他代收代付協議的帳戶是會被納入排查清理範圍的主要帳戶，一旦發生異常的交易情況，極易被凍結」。
同時，多家銀行對於帳戶餘額極低、一直未存在轉帳交易的「睡眠帳戶」也在加大清理力度。山東某城商行客戶經理稱 ，「我們支行已經被下達了命令，網點帳戶的睡眠率不得超過 20%，要加大處理力度」。
報導並稱，如果銀行卡存在異常大筆資金進帳後快速轉出，疑似洗錢；多次凌晨大額消費，疑似賭博；多次整數金額線上掃碼支付，疑似線上賭博下注；虛擬幣交易；風險交易的關聯方等都會發生銀行卡被凍結的可能。
不過，不少大陸民眾則懷疑，此舉是因近期中國多地發生爛尾樓的「停貸斷供」浪潮，造成銀行銀根緊縮，銀行只是拿「斷卡」當藉口，來解決自己現金流不足的問題。
根據央行去年11月份公佈的數據顯示，央行方面督促銀行、支付機構清理所謂「不動戶」、「一人多卡」和頻繁掛失補換卡等銀行賬戶14.8億張，支付方面，暫停620家銀行網點1個月至6個月開戶業務。
蘇寧金融研究院研究員黃大智在接受《證券日報》記者採訪時透露，自去年開始，銀行對賬戶的相關審核及風控方面的監管就已經不斷加強。雖然目前「斷卡」行動並沒有明確的執行標準，但相關監管措施確實仍在不斷趨嚴。
北京威諾律師事務所主任楊兆全律師則指出，「目前看來，隨著『斷卡』行動範圍不斷擴大，金融機構、第三方支付機構等多方聯動從多方面開展工作的趨勢已經形成。」
来源:看中國
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