比特幣(圖片來源:studioEAST/Getty Images)
【看中國2025年10月1日訊】(看中國記者王君綜合報導）9月29日，中國45歲女商人錢志敏（音譯，Zhimin Qian）於英國倫敦南華克皇家法院認罪，她承認參與了全球規模最大加密貨幣詐騙洗錢案，涉案的比特幣高達6萬1000枚，用目前的價格估算市值已經超過55億英鎊（大約新台幣2300億元）。
根據《衛報》等外媒報導指出，倫敦警察廳相信，此為全球單筆最大宗的加密貨幣查扣行動。錢志敏化名為張雅迪(Yadi Zhang），而於2014到2017年期間在中國大陸策劃龐大金融詐騙案，受害的人數多達12萬8000人，她將詐騙所得全數換成比特幣藏匿。
案件轉折點出現於2018年，當時英國當局突襲了錢志敏位在倫敦漢普斯特德區（Hamsptead）的豪宅，並查獲了裝有巨額比特幣的數位錢包。經調查後發現，她在2017年使用了偽造的聖克里斯多福和尼維斯護照，在逃離中國後潛入了英國，隨即跟43歲的溫健（Jian Wen）展開合作洗錢。
溫健原本是在一家中式快餐店工作，且居住在一棟普通住所內。從2017年起，雖然作為一個護工，但卻與錢志敏一起搬進了倫敦北部的一棟擁有6間臥室豪宅。
在錢志敏抵達英國之後，在溫健的協助之下，將比特幣轉換成為現金、珠寶、奢侈品及房產，來掩蓋資金的真實來源。
與錢志敏關係緊密的溫健，曾經試圖於倫敦購買2處價值分別是1,500萬美元與3,000萬美元房產，不過因為無法提供資金來源證明，導致交易失敗。後來溫健辯稱，錢志敏是從事比特幣挖礦，並將比特幣贈與了她。
錢志敏被視為「妖姬」，因為靠著美色和分贓擺平了中國官方監管單位，而向中國大陸民眾詐騙了天文數字般的資產。
倫敦警察廳經濟暨網路犯罪部門的主管萊恩（Will Lyne）指出，這可說是英國史上最大洗錢案之一，同時也是全球價值最高的加密貨幣案件。據辦案警探葛羅托（Isabella Grotto）表示，錢志敏已經逃避司法制裁長達5年，在被捕後啟動了複雜調查，經歷時多年且需要跨國合作。
溫健在2021年遭到逮捕
2018年，倫敦警方搜查錢志敏在倫敦所租住的莊園之時，發現她的筆記本電腦與隨身碟等設備內存儲有大量的比特幣加密錢包。
英國警方總計查獲了裝有逾6.1萬個比特幣的錢包，而當時錢志敏就在房內，可是後來被她逃離了英國。
溫健否認了三項洗錢罪名，且提供證據聲稱，她對於錢志敏的犯罪行徑毫不知情。
溫健說，她相信錢志敏是一名通過了珠寶生意與房產投資，並以合法的比特幣挖礦來獲得財富的富裕商人。
溫健已經在去年5月因為參與洗錢而被判刑6年8個月，法官於今年1月要求他要在3個月內償還超過300萬英鎊，否則就需額外服刑7年。法院還沒有宣布錢志敏的判決，不過英國政府可能會沒收她的天價犯罪所得。
據中國媒體報導稱，錢志敏涉及了2017年天津藍天格銳電子科技有限公司的非法吸收公眾存款案，她是在逃主犯。此案涉及金額逾430億元人民幣，而受害者將近13萬人，大多為老人，且遍及了全中國31個省市自治區。
中國洗錢組織成全球主導者 為跨國組織掩犯罪事實
4月30日，在聯邦參議院的國際麻醉品管制核心小組舉行的聽證會上，美國國土安全調查局的官員馬約拉爾表示，中國的洗錢組織已經是當前全球洗錢活動的主導角色。該組織不只協助墨西哥販毒集團來賺取非法所得，還在美國提供外幣兌換服務，而使非法組織能夠把贓款轉換成為一般外幣。
美國財政部的副部長尼爾森指出，根據調查顯示，從2018年起，美方就已經開始關注中國洗錢組織的崛起。但為何相關組織迄今都非常難受到法律的制裁，其因為這些洗錢組織的架構很分散，也缺乏核心主導的部分，而且多半依賴海外華人社區來執行相關行動。因此，對於美國當地調查單位來說，屬於十分棘手的案件。
另一方面，司法部緝毒局的官員金貝爾也對於中國洗錢組織的具體手法進行闡述。依據他的說法，這些組織將可能利用虛擬貨幣、地下銀行系統、大宗運輸，以及購買房地產等手段，藉此來掩蓋非法的洗錢行徑。
在聽證會的最後，美國官員們特別強調，針對中國洗錢組織的打擊，必須全球合作，比如：情報分享、制定更為嚴格的法律等，來維護全球金融體系的穩定與安全。
