2021年10月14日，在华盛顿特区，一张社会保障卡与美国财政部的支票并排摆放。（图片來源:Kevin Dietsch/Getty Images）
【看中国2026年5月8日讯】（看中國記者田淨心編譯報導）上週四（2026年4月30日），賓夕法尼亞州中區聯邦檢察官辦公室正式宣布了對一起大型跨國詐騙與洗錢案的判決。現年61歲、居住在加州洛杉磯的華裔男子金布斯（Bruce Jin）因共謀電匯詐欺及洗錢罪，被判處144個月（12年）監禁。這起案件不僅因其高達5900萬美元的涉案金額引發關注，更因其揭示了一條分工精密、從中國境內發動攻擊、利用美國福利制度漏洞獲利，最後將黑金匯回中國的完整跨境鏈條，成為美國司法部近期「清算疫情欺詐」的典型案例。
這場波及多州的犯罪網路展現了極高的組織性。根據法庭文件顯示，該網路的源頭位於中國境內。在那裡，共謀者利用非法手段大規模竊取美國居民的個人識別資訊（PII），包括姓名與敏感的社會安全號碼（SSN）。這些被盜身份成了犯罪份子的「數位面具」，他們利用這些身份在美國各地銀行開設了數千個賬戶，隨後向賓州、維吉尼亞州、佛羅里達州等政府部門大規模提交虛假的疫情失業補償申請（UC）及經濟刺激補助金。這種「身份盜竊+異地申請」的模式，使得大量救濟金在短時間內流向了由犯罪集團控制的「接收池」。
當非法資金進入美國境內的賬戶後，金布斯及其同夥——72歲的克利蘭（Brian R.Cleland）與60歲的格裡賈瓦（Carlos A.Grijalva）開始發揮關鍵作用。為了掩蓋資金來源，他們在洛杉磯運營了數家名為Ample International和Jin Commerce的空殼公司。在深度分析中，調查人員發現這三名耆老選擇了一個極具欺騙性的幌子：他們對外宣稱公司從事口罩及個人防護裝備（PPE）的銷售。在疫情期間，此類貿易的資金流動極其頻繁且金額巨大，這為他們利用ACH銀行自動清算系統進行大規模、批量的資金轉移提供了天然的屏障。
數據顯示，金布斯直接從受害者賬戶中獲取了超過1200萬美元，而其同夥控制的公司則通過ACH系統轉移了超過4500萬美元。這些資金在經過數層公司轉賬、將來源「漂白」後，最終彙集到金布斯的手中。隨後，犯罪鏈條進入了最後的閉環：金布斯通過國際電匯，將其中超過3500萬美元轉入了一家受中國共謀者控制的公司賬戶，另有200萬美元直接匯給了中國境內的共謀者個人。
法官在判決時不僅給予了金布斯長達12年的重刑，還下令沒收其名下所有犯罪所得，其中包括多個銀行賬戶的餘額，以及一處位於夏威夷檀香山的豪宅。這處豪宅被視為金布斯利用美國納稅人「救命錢」進行揮霍的直接物證。與金布斯同案的另外兩名被告克利蘭與格裡賈瓦也已認罪，預計將於本月晚些時候接受法律的制裁。
值得關注的是，金布斯案的宣判正值特朗普政府強化聯邦執法力度之際。2026年4月7日，美國司法部正式成立了「國家欺詐執法處」（National Fraud Enforcement Office），旨在配合聯邦層級的「消除欺詐特別工作組」，全面清算針對政府福利計畫的詐騙、浪費與濫用。金布斯案的定罪與判刑，不僅是對過去幾年制度漏洞的補償性司法，更是向外界釋放一個強烈的信號：無論非法資金流向何處，甚至是跨越國境，美國的執法力量都將追繳到底。分析人士指出，這種從源頭身份竊取到終端跨境匯款的全鏈條打擊，反映出美方在應對新型跨國經濟犯罪時，正從單一的個案處理轉向更具系統性的數據追蹤與國際協作。
