業內人士曝料：地下錢莊配備博士

熱錢的暗潮似乎一直在洶湧，對其的猜測也不曾停歇。據專家的分析，目前熱錢流入的渠道主要有資本金結匯、外債結匯、虛假貿易（或高報出口價格等）、服務貿易轉移、地下錢莊、甚至出入境私帶等，其操作的隱蔽性也造成了對其統計和監管上的諸多困難。 看中國網站 禁止建立鏡像網站 。

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近日，記者來到了深圳貨物進出口的重要通道之一深圳文錦渡口岸。

據這裡的工作人員介紹，文錦渡口岸是深圳第二大貨物進出口口岸。記者看到，在旁邊的海關大樓二樓聚集著眾多的報關代理機構，這裡，記者遇到了前去報關的張先生。

據張先生介紹，目前「黑錢」流入的「合法」途徑很多，比如虛假貿易。他告訴記者，他有很多老鄉都是做「外匯」的，操作大致如下：外面的資金找到張先生的老鄉們，因為張先生的老鄉們有自己的公司，這些公司有外匯額度，就以出口的名義收取外匯並結匯。

張先生表示，有時他老鄉的公司也需要外匯，所以這樣做有時是皆大歡喜的結果，一般而言做這樣一筆交易，外方要給國內企業佣金，1美金貼1分，即100萬美金給1萬人民幣，需要外匯的公司就不收取貼金，有時候還要倒貼給有外匯的人，張先生表示，這主要取決於市場情況。

張先生還對記者透露，據他的瞭解，10月份從外面進入深圳的熱錢資金就有2億美金。

有地下錢莊規模翻倍

此前有專家認為，在熱錢通過結算的方式進入國內的情況下，如果是正常的貿易方式，這部分的審查很嚴格，不太容易找到可以違規操作的漏洞；非貿易方式中，外商投資企業的企業資本金結匯可能是熱錢流入的主要渠道之一，但這部分是比較有限的。

而記者看到，根據國家外匯管理局深圳分局的規定，外國投資者專用外匯賬戶內資金結匯，需要出示結匯所得人民幣資金用途的支付證明（如工程合同、財產購買合同和其它書面支付命令等）（驗原件），而深圳外管局的一位工作人員也告訴記者，對資金的使用外管局會進行監管。

廣東省社會科學綜合開發研究中心主任、熱錢研究專家黎友煥則表示，這種操作的成本其實比較高，這些錢要接受監管，畢竟法律責任也是代價。

而作為比較「古老」的方式，黎友煥對記者表示，相比前幾年，地下錢莊近來的活動呈現以下一些特點：一、活躍程度越來越高，境外、境內都有，比如金融危機以來，很多中小企業在正規渠道得不到貸款，就通過國內的地下錢莊解困，這些地下錢莊貸款的手續很便捷；二、運作數額明顯放大，有些地下錢莊規模翻了很多倍；三、運作更隱秘，現在地下錢莊還在安全等方面採取了高科技；四、現在跨境的和國內的地下錢莊不同方向的業務全都混在一起，「混業經營」明顯，看到現在民間信貸活躍了，地下錢莊也來分享其中的收益；五、人才高端化，現在很多地下錢莊會依附一些所謂的金融公司、財務公司，招收碩士、博士；最後，資金來源更廣泛，近來日本、東南亞、美國等國的資金有明顯的流入跡象，熱錢地域擴大相當明顯，比如現在美國的一些財務、金融公司和一些香港地下錢莊進行勾結。

黎友煥表示，有些熱錢流入的渠道其實很容易操作，比如服務貿易轉移。他介紹說，香港某個機構可以委託內地機構做課題，憑協議就有1000萬進來，通過相反的協議，錢很容易又可以出去。

来源:每日經濟新聞

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