牛刀:中國落入債務陷阱

2013-09-10 11:17 作者: 牛刀

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【看中國2013年09月10日訊】影子銀行在一二線城市四處氾濫,高利貸市場在整個中國三四城市泛難成災,現在已經蔓延到所有的縣城,難道這就是中國官方一貫標榜的城市化?難道這就是所謂的市場化?難道這就是所謂的與全球文明接軌?這可能不是什麼接軌,而是見鬼。這一切來源於2009年的大肆印鈔。政府印錢,製造惡性通脹,讓百姓口袋裡的錢變毛,這不就是偷嗎?這個問題問得好,這不僅僅只是小偷,而是大盜,等於強搶百姓的錢。因為如果是偷錢,那是要坐牢的,政府卻把這種行為稱為刺激經濟計畫,多麼的冠冕堂皇啊。其實,印鈔這種手段,古人早就明白了,莊子說:竊鉤者誅,竊國者侯。

債務陷阱的起源

這種行為無論對經濟產生什麼刺激都是一個幌子,實際上是為各級政府官員提供一次分贓的機會。這種大分贓體現在基建項目和市政工程項目的大躍進上,各級政府樓堂館所豪華如白宮,而所有的項目批准和管理這個官員都起碼要私分20%至35%,很簡單的手段,在工程的層層承包中大家都拿錢,有的項目公司是臨時搞起來的,就是為了承包這些工程。這種分贓是政府高層鼓勵的,目的只有一個,只要拉動GDP就可以了。為了GDP的數據好看,地方官員大肆造假,而國家統計局居然以這些假數據來給自己臉上添光。所以,中國的GDP數據全世界沒有任何人會相信,誰相信這些數據誰就是傻瓜。高層自己也很清楚,之所以鼓勵造假數據,一為了面子好看,中國的GDP要趕上美國,造成全民的狂熱的消費浪潮,一心為錢成為中國社會的主流。實際上,除了房地產根本就沒有多少人在創造財富,這種GDP只能是泡沫,卻刺激了全社會的狂熱消費和無形中巨大的浪費,這樣,有毒食品、轉基因、有毒空氣、禽流感滿世界橫行,旱澇不是在保收而是在禍害民眾,儘管社會被搞得烏煙瘴氣,重重矛盾都掩藏在一個巨大的泡沫之下,一旦破滅,那是什麼後果?這麼巨大的危機面前,有一個好看的GDP數據卻在夢想超越這個和那個,那是一件多麼好笑的事;二是這種狂熱必然導致企業和私人進行無休無止的消費,尤其是不顧一切的購買資產,全民舉債就成為必然,在這個意義上說,中國債務水平是史無前例的,無論是政府、企業還是個人都沉浸在舉債消費之中,這也是高利貸四處氾濫的主要原因,無數的人跑路、跳樓,無數人被搞得發瘋。

政府濫發貨幣,這種情況就不可避免。這是中國特有的經濟現象,歷史上和過往的經濟危機中,只有兩個國家才能找到,一個是前蘇聯,一個是辛巴威。前蘇聯因此讓蘇共徹底解體,辛巴威因此讓國家徹底破產。墨西哥也曾經破產,但是,由於是北美的自由市場經濟國家,所以,國際貨幣基金組織伸出援手,給予了挽救,而前蘇聯和辛巴威找到國際貨幣基金組織時,都被婉拒。中國經濟危機一旦爆發,我可以說,國際上沒有一個組織會伸出援手,就是想幫忙也只是在口頭上說,不會實質性地解決任何問題。政府濫發貨幣實際上是欠下了巨額債務,甚至永遠也還不清,最後的結果是強制性清算。

政府濫發貨幣救了誰

一是詐騙犯。一個二線城市的一個開發商,最早買了一塊地花了3000萬,後來土地微幅升值,在不斷收買銀行信貸主管的時候,先後在兩家銀行貸款4000萬和5000萬,在社會上融資3000萬,空手套白狼,搞到1.2億,很快成為億萬富翁。不到兩年,項目根本沒有開發,在胡亂投資中,加上放出去的高利貸沒有收回,很多成為爛債,他的資金鏈越繃越緊,終於斷裂。很多投資人把他告上法庭,加上其他罪行把他以詐騙罪判刑6年,這件事發生在2004年。2010年被釋放出來,正好趕上4萬億刺激經濟,他的土地無形中增值到1.2個億,促使他立馬組織人手進行房地產開發,這個時候只要是房子就有人搶著買,很快回籠資金,而且,還賺回3個多億,到目前為止,他成為這個城市最大的開發商。坐牢都發財,感謝4萬億刺激經濟計畫。像這樣的事情,在全國很多城市比比皆是,成為市井茶餘飯後的傳奇。順便說一句,正是這個開發商,重新陷入債務危機,可能同樣面臨牢獄之災。歷史逃不脫貪慾的瘋狂窠臼,該死的一定會死。哪怕再來一次四萬億,只是讓更多的人跳樓、跑路。

二是破產的開發商。2008年美國次貸危機爆發,中國一線城市房價泡沫破滅,華南五虎在全面進軍北京後全體面臨破產,這五虎就是恆大、富力、珠江、碧桂園和合生創展,他們在廣東起家,開發房地產後發了大財,於2006年進軍北京、上海等大城市,大手筆投資,很快遇上美國次貸危機爆發,資金鏈斷裂。因為在北京,華南五虎將自己的公司股份送給很多高官,因為找到背景有利於做強做大,沒想到的事是資金鏈集體斷裂。於是,報紙上宣傳,華南五虎在北京集體淪陷。像華南五虎這樣的開發商在全國到處都是,全體破產在蔓延。4萬億把這批開發商全體救活,但是,全民的錢都發毛了。

中國債務的衍生

在這個時候,正是2011年惡性通脹爆發後,黃金泡沫和中國房價泡沫迅速膨脹時,社會上流傳,所有負債纍纍的詐騙犯都被解套,而辛勤勞動者不管是體力勞動者還是腦力勞動者財富都被縮水,只有買資產才能保值,越是借債者越賺錢,這點已經成為全民的共識,私人的存款全部縮水,養老儲蓄,住房公積金,醫療保險全部巨額縮水,社會財富被迅速蒸發。這點幾乎成為全民的共識,推動了中國房價泡沫的迅速膨脹和全民債務泡沫的迅速蔓延,甚至摧毀了中華文明的傳承和發展。我曾經說過,儘管我們不知道中國民族的文明起源於何時,是五千年前,還是兩千兩百年前,但是,我們一定知道,中國文明終止於何時,就是當下。房價泡沫有多大,中國債務泡沫就有多大,這兩種泡沫是相生相剋的,一起衍生注定一起破滅。

這種全民舉債的行為從四萬億刺激經濟計畫後開始衍生,一直持續到現在,盛宴就要結束,悲劇開始上演。在美元貶值週期,大量美元流入中國,同時進入中國的影子銀行和高利貸市場,這個我們可以從市場上看出,刺激債務泡沫更加迅猛的膨脹,現在,美元進入升值週期,那麼,美元的出逃就成為必然,中國債務泡沫和房地產泡沫就將全面破滅。可以想見,在2014年一線城市,大家在散步時一定注意,因為說不准就有人跳樓。

債務破滅從點到線

人們只看到溫州、江蘇許多城市發生跑路和跳樓,卻不知道這種現象正在蔓延,從點到線在擴散。在2014年的4月美元指數突破84點以後,更加猛烈。

上海城市的副中心五角場驅車向北,漸漸進入這個近年來興起的豪宅區:新江灣城。該板塊位於淞滬路的兩邊,各路一線品牌地產商的樓盤多數已經建設齊整。儘管只是2013年8月初,上海天氣到了史上少有的炎熱季節,但是淞滬路兩邊,不少地產中介公司的員工,手持「7.5折降價出售」的大牌,期待能被過往的車輛有前來看房的客戶看到。「我們手頭現在好多客戶都是福建人,做鋼材生意的,現在資金緊張。有一套房是買入時710萬,現價598萬,真的是虧本出售!」

福建商人資金鏈斷裂、瘋狂拋盤已經是近一年內上海二手房市場屢見不鮮的現象。4月21日開盤前,華潤九里開盤時的均價由之前的報價——4.3萬元/平方米,直降到3.4萬元/平方米,降幅達20%。上海鋼材市場的鋼貿生意大約70%為福建周寧、福安人在經營。而福建人迅速入主新江灣城豪宅的時期,也正是他們的鋼材貿易生意最紅火的時期。而鋼材生意是資金密集型的行業,銀行貸款、借錢生錢,成了福建商人擅長的方法。數據顯示,截至2012年9月5日,據上海銀監局統計,上海地區鋼貿貸款餘額共計1975億元,佔全市中資銀行貸款餘額的4%。2012年底,溫州商人的資金鏈斷了,福建商人的資金鏈也隨之斷裂,一場鋼貿金融危機開始迅速蔓延。

由溫州、鄂爾多斯、神木、常州,貴陽、昆明、東莞、威海等等城市開始,就要蔓延到全國。民間的債務泡沫破滅潮就要來臨,從2014年開始,一直破滅到2015年。清算將至,大限來臨。這種債務現象,成為全民的財富陷阱,本來沒有多少錢,全民購買力在通脹中實際上是下降的,只有少部分人以人民幣套利行為和貪腐資金才構成泡沫的支持因素。美元走強,這兩股資金的來源必然枯竭,已經無法挽救。

来源:博客

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