中國銀行「優匯通」的前世今生(圖)

2014-07-12 12:02 作者: 董林杉
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【看中國2014年07月12日訊】(看中國記者董林杉綜合報導)有大陸媒體近日稱,中國銀行「優匯通」業務涉嫌避開國家外匯管制,實現超額匯兌,協助客戶「洗錢」和向海外轉移資產。銀行工作人員稱,「我們不管您的錢從哪來,怎麼來的,都可以幫您弄出去。別管您的錢有多黑,多見不得光,銀行都有辦法給你洗白,並且安全的轉移到國外。」

優匯通」被業內人士稱為「洗錢神器」

「優匯通」 全名為「中銀財富優匯通」,是中國銀行為滿足客戶跨境資金流動的需求,於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務,是已經開辦3年之久的一項銀行產品。令人意想不到的是,中國銀行為「高淨值客戶」開通「優匯通」業務,成為繞開監管、資金外逃的便利通道。


中國銀行的「優匯通」業務允許大額外匯跨境轉款(看中國配圖)

近年來,越來越多的中國富人通過投資移民或海外置產的方式,將資產轉移到國外。7月8日,全美房產中介協會表示,從2013年4月到2014年3月,中國人在美國購買的房產總額超過220億美元。

由於中國大陸控制個人換匯,每人每年最多只能換匯5萬美元。要想湊夠動輒幾十萬,數百萬美元的投資移民款,只能去找中國銀行辦理「優匯通」業務。而中國銀行的工作人員也證實了這樣的說法,「我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣,一步匯走,就做這一步。」

不管是不是黑錢,只要有投資移民需求,移民中介和銀行就積極辦理這項業務,甚至不惜幫客戶作假洗錢。就這樣,在投資移民的大旗下,一條灰色的匯兌通道暢通無阻,吸引著越來越多的移民中介和客戶,幫助大陸貪腐官員以及一些不能證明合法收入的企業家,將巨額資金非法轉移至國外。

一方面,移民中介可以為客戶做假的收入合同,另一方面,銀行也在想辦法,比如客戶先把移民資金存入銀行,銀行就可以通過存單質押業務,再把這筆錢貸款給客戶,這樣就可以解釋移民資金的來源,等於是在為客戶洗錢。

中國銀行廣東分行財富管理中心的一位財富經理說:「做這些就像做賊一樣,做又不讓說。」中國銀行北京某支行的副行長也表示很擔心這樣的業務:「如果哪天查的嚴了,這業務還得停,風聲緊肯定就得停,這相當於中國的資產無形中就出去了。」

平安證券首席經濟學家鐘偉說:「如果出假的資金來源證明,明知道這些境內錢不乾淨,還主動幫客戶出謀劃策,那就協同犯罪了。」

通過辦理「優匯通」 業務,廣東某支行在今年半年內就幫助有移民需求的人成功向國外轉走60個億。據銀行工作人員稱,這60億的業務,在廣東幾個支行中,並不是最大的。

「優匯通」業務起源於廣東,業務面遍及全國所有的中行各個支行。據銀行內部人員透露,利用「優匯通」完成跨境人民幣結算,不但可以將不法收入洗白,而且能繞過國家外管局的監管,一次性將大宗資金轉走。只不過在辦理此項業務過程中,移民人需向中介機構和中國銀行繳納較高的手續費。

大陸金融機構屢屢涉嫌國際洗錢

其實,大陸金融機構涉嫌洗錢,早已不是什麼新鮮事了,以前中資銀行也曾受到涉嫌國際洗錢的指責。中國銀行被指從2003年起為巴勒斯坦恐怖組織哈馬斯電匯了數百萬美元的資金。同一年,美國監管當局懷疑中資銀行為伊朗洗錢。2012年初,中國銀行紐約分行被指參與洗錢和資助恐怖主義活動,受到美國金融監管局罰款。

總部位於美國首都華盛頓的全球金融誠信組織(Global Financial Integrity)估計,2010年全球非法洗錢資金達8588億美元,其中近一半是通過中資銀行洗白的,比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。

德國《南德意志報》2013年1月7日就曾刊文表示,過去十年裡,以各種手段、經各種渠道從中國非法流入海外的資金達到驚人的3萬億美元(約合人民幣18.7萬億元)。目前全球每兩個黑色美元中就有一個來自中國。文章指出,中國大陸貪腐官員和不法商人為了不受經濟損失,在轉移資金手法上「頗具創意」,多通過銀行理財顧問將黑錢洗白轉移至國外。因此,中國大陸非法轉移至海外的18.7萬億巨額資金,就是官商勾結、沆瀣一氣後所滋生出的頗具「中國特色」的一個怪胎。

来源:看中國

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