中國銀行「優匯通」的前世今生(圖)

【看中國2014年07月12日訊】（看中國記者董林杉綜合報導）有大陸媒體近日稱，中國銀行「優匯通」業務涉嫌避開國家外匯管制，實現超額匯兌，協助客戶「洗錢」和向海外轉移資產。銀行工作人員稱，「我們不管您的錢從哪來，怎麼來的，都可以幫您弄出去。別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全的轉移到國外。」 看中國網站 禁止建立鏡像網站 。

「優匯通」被業內人士稱為「洗錢神器」 看中國網站 禁止建立鏡像網站 。

「優匯通」 全名為「中銀財富優匯通」，是中國銀行為滿足客戶跨境資金流動的需求，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，是已經開辦3年之久的一項銀行產品。令人意想不到的是，中國銀行為「高淨值客戶」開通「優匯通」業務，成為繞開監管、資金外逃的便利通道。

中國銀行的「優匯通」業務允許大額外匯跨境轉款（看中國配圖）

近年來，越來越多的中國富人通過投資移民或海外置產的方式，將資產轉移到國外。7月8日，全美房產中介協會表示，從2013年4月到2014年3月，中國人在美國購買的房產總額超過220億美元。

由於中國大陸控制個人換匯，每人每年最多只能換匯5萬美元。要想湊夠動輒幾十萬，數百萬美元的投資移民款，只能去找中國銀行辦理「優匯通」業務。而中國銀行的工作人員也證實了這樣的說法，「我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣，一步匯走，就做這一步。」

不管是不是黑錢，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就積極辦理這項業務，甚至不惜幫客戶作假洗錢。就這樣，在投資移民的大旗下，一條灰色的匯兌通道暢通無阻，吸引著越來越多的移民中介和客戶，幫助大陸貪腐官員以及一些不能證明合法收入的企業家，將巨額資金非法轉移至國外。

一方面，移民中介可以為客戶做假的收入合同，另一方面，銀行也在想辦法，比如客戶先把移民資金存入銀行，銀行就可以通過存單質押業務，再把這筆錢貸款給客戶，這樣就可以解釋移民資金的來源，等於是在為客戶洗錢。

中國銀行廣東分行財富管理中心的一位財富經理說：「做這些就像做賊一樣，做又不讓說。」中國銀行北京某支行的副行長也表示很擔心這樣的業務：「如果哪天查的嚴了，這業務還得停，風聲緊肯定就得停，這相當於中國的資產無形中就出去了。」

平安證券首席經濟學家鐘偉說：「如果出假的資金來源證明，明知道這些境內錢不乾淨，還主動幫客戶出謀劃策，那就協同犯罪了。」

通過辦理「優匯通」 業務，廣東某支行在今年半年內就幫助有移民需求的人成功向國外轉走60個億。據銀行工作人員稱，這60億的業務，在廣東幾個支行中，並不是最大的。

「優匯通」業務起源於廣東，業務面遍及全國所有的中行各個支行。據銀行內部人員透露，利用「優匯通」完成跨境人民幣結算，不但可以將不法收入洗白，而且能繞過國家外管局的監管，一次性將大宗資金轉走。只不過在辦理此項業務過程中，移民人需向中介機構和中國銀行繳納較高的手續費。

大陸金融機構屢屢涉嫌國際洗錢

其實，大陸金融機構涉嫌洗錢，早已不是什麼新鮮事了，以前中資銀行也曾受到涉嫌國際洗錢的指責。中國銀行被指從2003年起為巴勒斯坦恐怖組織哈馬斯電匯了數百萬美元的資金。同一年，美國監管當局懷疑中資銀行為伊朗洗錢。2012年初，中國銀行紐約分行被指參與洗錢和資助恐怖主義活動，受到美國金融監管局罰款。

總部位於美國首都華盛頓的全球金融誠信組織（Global Financial Integrity）估計，2010年全球非法洗錢資金達8588億美元，其中近一半是通過中資銀行洗白的，比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。

德國《南德意志報》2013年1月7日就曾刊文表示，過去十年裡，以各種手段、經各種渠道從中國非法流入海外的資金達到驚人的3萬億美元（約合人民幣18.7萬億元）。目前全球每兩個黑色美元中就有一個來自中國。文章指出，中國大陸貪腐官員和不法商人為了不受經濟損失，在轉移資金手法上「頗具創意」，多通過銀行理財顧問將黑錢洗白轉移至國外。因此，中國大陸非法轉移至海外的18.7萬億巨額資金，就是官商勾結、沆瀣一氣後所滋生出的頗具「中國特色」的一個怪胎。

来源:看中國

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