【看中國2016年04月15日訊】在美國華人中「巨款零存」現象相當普遍，但是稍一不慎，這種存錢方式就會被國稅局盯上，存款可能被沒收，更有甚者，房子也被充公，還搭上坐牢。
日前，在美國達拉斯執教多年的一名女教師，企圖隱暪58萬元的收入，被判在聯邦監獄坐牢18個月。此外，她有七棟房被國稅局沒收。
有關Linda Nell Fantroy事件的報導截圖。（網路截圖）
《達拉斯晨報》報導，琳達．範特若（Linda Nell Fantroy）從2010年1月到2013年10月共存款111次，總額為58萬元。法院記錄顯示，她所有存款額都低於1萬元。根據銀行秘密法案(Bank Secrecy Act)規定，銀行等金融機構如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要上報8300表給財政部(Department of Treasury)的金融犯罪執法部門(Financial Crime Enforcement Network)。如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS申報可疑活動報告 (Suspicious Activity Report)。這樣做，她就避免了銀行向聯邦當局通報交易。
而Linda Nell Fantroy這種做法被稱為「拆分洗錢」（structuring），屬於聯邦罪行。
報導稱，Linda Nell Fantroy在康斯托克中學擔任教師，年薪為7萬3748元。現年65歲的Linda Nell Fantroy使用部分錢在達拉斯買房子，她參與達拉斯住房局管理的聯邦住房選擇券計畫，把其中一些房子出租給低收入家庭。
政府表示，Linda Nell Fantroy這些錢的來源不明，在Linda Nell Fantroy對政府行動未提出抗辯後，一名聯邦法官去年1月下令她所有的七棟房子充公，國稅局接管這些房子的所有權，國稅局先正打算出售房子。
去年12月，Linda Nell Fantroy對拆分洗錢交易以規避通報規定的指控認罪，她被令從6月6日起開始服刑。
華人存錢一定要注意 很多華人喜歡這樣存錢
早前，海外媒體也報導過，一名在美國伊州南部開設按摩店的華人李景碩，因將現金收入分多次存入銀行，並刻意將每次存款金額，壓低在聯邦規定申報標準的1萬元以下，從而引起國內安全部、國稅局(IRS)注意。
美國華人「巨款零存」現象相當普遍，但萬一被國稅局盯上，就很麻煩。（網路圖片）
聯合調查後聯邦檢方決定起訴李景碩，他日前被聯邦法官以「有計畫金融交易」(Structuring Financial Transaction)的罪名，判處2萬美元罰款及兩年緩刑，緩刑前六個月還必須戴上電子腳鐐接受監控。
據悉，58歲被告李景碩(Kyong Suk Lee Kipilla)，持美國綠卡，在伊州南部中心村(Ceterville)開設「粉紅按摩院」(Pink Spa)，因多次到銀行存款，都在萬元以下，引起當局注意並展開調查。
經調查後發現，李景碩的收入來自經營按摩院，他有意逃避聯邦1萬元以上存款必須申報的反洗錢規定，將現金分成多筆存款存入銀行。該案今年3月4日開庭，李景碩被裁定觸犯「有計畫金融交易」罪名成立。
報導還稱，有華人因為至少到銀行存過幾次八、九千美元的存款，因此收到FBI的信件，告知懷疑當事人有洗錢嫌疑，要求盡快與FBI聯繫。
便利店老闆 用這種存錢方式導致10萬多美金被沒收
在美國北卡羅來納州經營便利商店的Lyndon(Lyndon McLellan)，他生意完全合法，也按時繳稅。但是，去年夏天他銀行帳戶裡的10萬7702.66美元突然全部被國稅局沒收。
單次存少於1萬美元合法，但為了躲過國稅局的監督而故意巨款零存，則屬違法。（網路圖片）
華盛頓郵報報導說，Lyndon McLellan在北卡州費爾蒙郊區經營便利商店超過十年，就如同許多小商家業主，Lyndon多數以現金交易，Lyndon在銀行行員的建議下，他每次存款都不超過1萬元，以避免繁瑣的文書作業，同時有些保險公司也只保1萬美元以下的現金損失。
但他這種存錢方式引起國稅局的注意，去年7月，一批聯邦和州調查人員出現在店裡，告知Lyndon他銀行帳戶裡的10萬7702.66美元已全部被沒收。
事後，Lyndon花大約2萬2000美元僱用律師和會計師來證明自己的清白，聯邦政府最後同意把Lyndon被沒收的錢全部退還。
報導說，存少逾1萬美元的存款絕對合法，雖然Lyndon完全沒有隱藏收入的意圖，但為了躲過國稅局的監督而故意巨款零存，則屬違法。因此，在美華人注意了，千萬別認為自己聰明，用小額多次方式存錢就可以逃過國稅局監督。
另外，這裡說的美國銀行，是任何一家在美國的銀行，而不是單指BOA（Bank of America) ，中國在美國的工商銀行也是受美國監管的。
責任編輯:張海洋
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