金融鐵幕降臨 美國是否把中國清出SWIFT系統?(圖)


金融 SWIFT 銀行
中國的官員和經濟學家擔心中國成為金融孤島。(圖片來源:Adobe Stock)

【看中國2020年8月22日訊】(看中國記者李正鑫綜合報導)美中緊張關係急劇升級,金融戰加劇引發各界對美國是否會把中國清出環球銀行金融電信協會(SWIFT)系統的熱議。現在,中國的官員和經濟學家擔心中國成為金融孤島。

中國官員和經濟學家都認為應做好被制裁的準備

最近幾個月,中國的官員和經濟學家不尋常地公開討論發生最壞的情況,也就是中國被美國排除在SWIFT系統之外應該怎麼辦。例如,中國證券監督管理委員會副主席方星海此前表示,中國很容易受到美國可能施加的制裁,應該及早地預防,做好真正的應對準備。

原中國國家外匯管理局國際收支司司長、現任中銀證券全球首席經濟學家的管濤也對媒體表示,北京應該為脫鉤做好準備。「我們必須做好心理準備,美國可能會將中國逐出美元結算體系。」

而中國社會科學院經濟學家余永定表示,一場廣泛的金融戰爭已經開始,而美國最致命的戰術尚未被使用。中美全面脫鉤並非不可能,因此中國應做好準備。

被排除SWIFT後果有多嚴重?

渣打銀行的丁爽表示,北京當局別無選擇,只能為美國將中國排除到SWIFT之外這個「核選項」做準備。

針對美國是否會將中國踢出SWIFT,中國銀行旗下的中銀證券7月發布的研究報告稱,中國可採取參考SWIFT報文格式推動內地與港澳之間跨境收付使用獨立的報文系統,適時制定頒布中國的「阻斷法」, 不承認美國法律對其他國家企業的適用性。特殊情形下考慮外匯調控貨幣換錨等宏觀層面上的措施。在微觀層面上,中國需要維護和發展海外非美元清算行代理行關係,引導境內企業減少美元計價結算等。

另外,中國證券公司國泰君安在7月份的研究報告中稱,如果美國將中國排除出SWIFT,中國每年可能損失3,000億美元的貿易,超過900億美元的外商直接投資和800億美元的對外直接投資。

全球幾乎所有的金融機構都接入了SWIFT系統,通過這個平臺可以和其他國家的銀行進行交易。目前絕大部分國際跨境交易以美元結算,這也是支撐美元在國際貿易和投資中強勢的原因之一,據國際貨幣基金組織(IMF)的數據,在2020年第一季度,人民幣在全球外匯儲備份額約佔2%,相比之下,美元在各國央行所持資產中所佔比例為60%。

因此美國對SWIFT具有重要影響力,此前在美國宣布對朝鮮和伊朗的金融制裁後,該協會隨即限制了與這些國家的金融交易。如果中國被清出SWIFT系統,導致中國無法在世界任何地方以美元交易並結算。

據《美國之音》8月21日報導,彼得森國際經濟研究所研究員馬永哲(Martin Chorzempa)說:「那會是一片混亂。貿易融資將受到干擾,美元貸款和美元貿易將難以結算付款。」

中國社會科學院世界經濟與政治研究所研究員徐奇淵此前撰文認為,回顧美國制裁伊朗的過程,美國從2005年開始對伊朗實施經濟制裁,三年後切斷CHIPS(紐約清算所銀行美元同業支付系統),2012年切斷SWIFT。從伊朗受制裁的漸進升級過程來看,冷戰、熱戰的前提是:第一步雙邊經濟脫鉤、第二步雙邊金融脫鉤。

SWIFT 環球銀行金融電信協會

SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications,環球銀行金融電信協會),是國際銀行同業間的國際合作組織,成立於一九七三年,全球大多數國家大多數銀行已使用SWIFT系統。SWIFT的使用,使銀行的結算提供了安全、可靠、快捷、標準化、自動化的通訊業務,從而大大提高了銀行的結算速度。由於SWIFT的格式具有標準化,信用證的格式主要都是用SWIFT電文。

SWIFT總部設在比利時的布魯塞爾,同時在荷蘭阿姆斯特丹和美國紐約分別設立交換中心(Swifting Center),並為各參加國開設集線中心(National Concentration),為國際金融業務提供快捷、準確、優良的服務。SWIFT運營著世界級的金融電文網路,銀行和其他金融機構通過它與同業交換電文(Message)來完成金融交易。除此之外,SWIFT還向金融機構銷售軟體和服務,其中大部分的用戶都在使用SWIFT網路。

1980年SWIFT聯接到香港。中國銀行於1983年加入SWIFT,是SWIFT組織的第1,034家成員行,並於1985年5月正式開通使用,成為中國與國際金融標準接軌的重要里程碑。之後,中國的各國有商業銀行及上海和深圳的證券交易所,也先後加入SWIFT。



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