中国反洗钱报告专家：挑战很多

作者：杨明发表：2006-08-27 01:36

中国央行新近公布的一份反洗钱报告说，2005年外汇可疑资金交易报告猛增了近12倍，人民币可疑资金交易报告上升了大约8倍。有观察人士指出，中国的反洗钱今后在完善法规法制的同时，更要注重反洗钱专门人员素质的提高。

中国人民银行发布的《2005中国反洗钱报告》指出，2005年中国反洗钱监测分析中心共接受人民币大额资金交易数据1.02亿笔，外汇大额资金数据935.26万笔，其中人民币可疑资金报告28.34万份，外汇可疑资金报告198.89万笔，人民币可疑交易报告的数量是2004年的7.85倍，外汇可疑资金交易报告是2004年的11.96倍。

报告说，中国反洗钱监测分析中心对大额和可疑资金分析和甄别后，移交可疑交易线索533份，涉及人民币近800亿元，外币折合美元8亿多，涉及交易6万多笔，帐户3900多个。从可疑资金交易分布地域来看，主要在东部和南部沿海地区，东北和西南边境口岸地区。

*添补空白走上正轨*

徐滇庆是加拿大西安大略大学经济系教授，长期研究中国的金融和经贸问题。他说，洗钱是一种非法的金融交易，主要涉及毒品、武器、走私交易，以及贪污腐败。洗钱之所以存在，是要逃避正常的金融监管。

徐滇庆教授说，反洗钱法规过去在中国是一个空白，中国批准加入主要的反洗钱国际公约，说明中国在反洗钱方面开始走上法制正轨。

徐滇庆说：“现在中国对反洗钱立法，并且加强监管，这是很好的事情。今后还必须要加强国际合作，才能够把中国的反洗钱水平提高。但是另外一方面也应该看到，道高一尺，魔高一丈，非法经营的渠道仍然会不断地变化。这和国际上的反洗钱活动是一样的规律，也是在不断地博弈之中来提高监管水平。”

中国2005年8月完成了《反洗钱法(草案)》的起草工作，并修订了反洗钱部门的规章，确立中国人民银行作为负责组织协调中国反洗钱工作的部门。

2005年3月，中国公安部和中国人民银行联合发布了《公安部中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定》。

*破案五十多冰山一角*

《2005中国反洗钱报告》说，中国人民银行、中国国家外汇管理局，以及公安部有关部门去年成功破获洗钱及相关案件50多起，涉案金额折合人民币上百亿元。

加拿大西安大略大学经济系教授徐滇庆说，中国反洗钱活动虽取得了一定的成效，但查获的洗钱活动，只是冰山的一角。

徐滇庆说：“这个数量也并不太大，也不过是几百亿人民币。有经济学家估计，每年通过非法洗钱渠道走出中国的人民币，大概在100-120亿美元，也就是1千亿人民币左右，和整个几十万亿的GDP比较来看，并不是一个很大的数目。但是是否能够全部统计进来是个问题。因为现在查出的数据，只不过是从金融资金流量的缺口估计的，实际数据可能会比这大些。”

*高手较量人才缺乏*

徐滇庆说，中国反洗钱活动刚刚起步，今后还面临很多方面的挑战，包括法律法规的进一步完善，内部人员的反腐败，以及提升监管人员的素质。

徐滇庆说：“因为中国金融监管制度和金融监管人才的短缺，都使得洗钱活动在中国一直没有明确的统计，直到现在对于非法的金融流通渠道，中国仍然不是监管得非常严密。这跟中国现在吏治的腐败密切联系在一起的。因为地方官员和银行官员的腐败，使得很多洗钱的渠道依然存在。

“反洗钱法对于金融运作的要求非常高，需要很多金融的高级人才，能够洗钱的也都是金融的高级人才。这是高手之间的较量。而中国在这方面很明显是薄弱的。中国缺乏金融的高级人才。中国还有很长的路要走。”

《2005中国反洗钱报告》说，目前中国人民银行系统内从事反洗钱的专职和兼职人员有4千多人。另外，报告说，中国已经初步建立了多层次的、完整的反洗钱法体系，并正在研究制定《反恐怖法》和《禁毒法》，把对反洗钱资金的监测同打击恐怖主义和毒品犯罪结合起来。

来源:VOA

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