【天人专栏】“高山案”频发的背后凸显了什么?

2007-02-28 23:17 作者: 天人

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近日,据大陆《经济参考报》报道,中国银行一分支机构几亿元资金不翼而飞的消息,并未因中国银行总行的证实大白于天下,有关人员简短的说明反而引起了更多的猜疑。在事件发生地哈尔滨,有人说这个神通广大的中国银行黑龙江省分行所辖河松街支行行长——高山,带走了6亿多元去了加拿大,也有人说带走了8亿多元。目前,关于这一案件的各种版本传闻还在持续不断地增多。
  
中国银行方面在北京承认,早在2005年1月上旬,中国银行黑龙江省分行发现该行所辖河松街支行的存款业务有异常表现,涉嫌金融诈骗,立即报案。中国银行董事会、监事会对此高度关注,管理层采取了必要措施,案件正在侦查之中。
  
据了解,2005年1月15日,办公地址设在长春市的东北高速公路股份有限公司公布公告称,2004年11月30日,公司收到银行询证函回执,确认在河松街支行的两个帐户中有存款余额2.93亿元。1月4日,该公司领导和财务人员到河松街支行对帐,发现帐面仅剩7.31万元,其余存款去向不明。同时,其子公司黑龙江东高投资开发有限公司存于河松街支行的530万元资金也去向不明。东北高速公路股份有限公司已向吉林省公安厅、黑龙江省公安厅报案。
  
据调查,这一案件涉案金额远远不止3亿元,还有其它存款大户的资金下落不明。据传,黑龙江一家知名度颇高的风险投资公司、黑龙江省社保局都与此案有关。黑龙江省警界一位知情人说,此案最大的“受益者”并非传说中的河松街支行行长高山,真正幕后主使是世纪绿洲投资公司的实际控制人李东哲,这个公司在哈尔滨主营汽车销售,拥有“风神”、“尼桑”、“大众”等多家店面,公司总部设在北京。另外,在地产、医药等领域均有投资。目前这个神秘人物已潜逃出国,侦查人员已赶赴北京其办公所在地进行调查。截至目前,此案涉案金额已超过10亿元。另据银行业人士透露,河松街支行一案还牵涉不少黑市外汇买卖者,他们曾帮助犯罪嫌疑人换取大量外币转移出国。
  
哈尔滨市一家其他银行的基层工作人员说,在他所在的银行系统,中行河松街支行的案件已经成为颇具离奇色彩的热门话题。“银行内部的制度应该非常健全,所以一开始大家都不相信这么大笔的资金能轻易就划走。消息越来越准确以后,很多人开始反思银行内部的监管机制。”有关资料显示,中行黑龙江河松街支行一案并不是一个特例,试举几例如下:

2006年三四月间警方侦破的中国银行双鸭山四马路支行的特大票据诈骗案。这个仅有5人的分行从行长到业务员全部“下水”,规章制度和内控措施成一纸空文。短短四个月的时间里,在未履行任何审批手续的情况下,先后为集贤县富强粮油贸易有限公司经理朱德权开具空白承兑汇票45张。在没有足额保证金的情况下,朱德权在山东四家银行陆续将45张承兑汇票贴现,票面金额合计4.325亿元。

2004年,海淀区检察院反贪局11月23日向记者公布:中国银行北京的一个储蓄所里从所长到储蓄员的6名平均年龄不到33岁的女职工,在10个月内挪用了3000万公款同客户炒汇。她们几乎每天都往客户账户里虚存美元,炒汇后再用黑市价格买回美元平账,近1年时间里竟然没人发觉。

2001年10月中旬,中行在自查过程中发现,广东开平支行资金被盗4.83亿美元!紧接着,在三位前任行长(许超凡、余振东和许国俊)相继失踪后,负责经营潭江半岛酒店的一位前支行副行长也突然跳楼身亡,这就是当年曾震惊全国的“10.12大案”。

值得注意的是,由于内部人集体作案的隐蔽性,致使相当多的案件在发生多年后才被发现。以中国农业银行齐齐哈尔龙沙支行原行长王晓东、汽车信贷部经理李丽挪用公款案为例,就是在案发4年后、陆续挪用4000万元后才被警方侦破,继而在2006年9月把两人送上被告席的。与此同时,在该行60余名职工中,因王晓东案受到处分的就有40余人,其中6人被直接开除。一时间,“内部人”疯狂作案在银行内部“防不胜防”,以黑龙江省的金融机构为例,2005、2006两年发现和暴露的百余起案件中就有近70起案件均为银行“内部人”作案,案件得逞率高达95.7%。这些内部人要么是支行行长、副行长,要么是农村信用社主任,几乎全部为基层分支机构负责人。

金融研究人士惠晓峰指出,长期以来,大陆银行业监督体系未将资本约束作为主要的监管手段,导致商业银行发展观念中重规模、重速度,内控意识和风险理念严重缺失。在这种情况下,一方面银行业务的快速发展和资本规模的迅速扩张,银行产品日益丰富,面临的风险形式更为复杂,从而对风险管理和内部控制提出更高要求;另一方面是在错误发展理念的主导下,将内部控制建设让位于业务发展,而原有内部控制缺陷未得到改进,新形势又对内部控制提出更高的要求,致使银行业务的快速发展与落后的内部控制之间的矛盾日益突出。

其实,最根本的一个问题就是干部交流、岗位轮换制度得不到落实。《中国银行干部交流暂行办法》早有明确规定:“基层网点负责人任职满2年必须进行岗位交流。”其他商业银行关于干部交流、重要岗位轮换及近亲属回避等关于人员管理方面的制度也早已实施,但在一些机构却没有得到有效落实。从中国银行哈尔滨河松街支行大案中不难看出,高山在河松街支行一干就是6年;而在工商银行肇东市支行第八储蓄所赵铁霞等人贪污、诈骗、截留储户存款案中,赵铁霞和王立国在第八储蓄所连续工作长达5年之久,时间最短的孙长军在第八储蓄所也工作了3年多。

金融研究人士指出,从内部控制角度分析银行业案件中不难看出,由于银行内部上下级之间的纵向串通,相关岗位之间的横向串通,或是银行员工与外部人员相互勾结,内外串通,使内部控制的“防火墙”失去了防护作用。同时,由于银行内部横向与纵向相互监督制约机制不落实,内部检查不力,导致内部控制在一些银行,特别是基层分支机构中自然无法有效贯彻和落实。一句话:家贼难防。

那么,银行系统为什么屡爆大案、丑闻不断呢?还不是因为监管不力嘛!究其根源则是共匪的一党专政、一党独“黑”!它在制订关乎国计民生的重大决策时,都跟谁商量了?有多少是背着人民在搞暗箱操作?有多少国家和人民的利益被其偷偷出卖?就像当前这个“驰名中中外”的“高山案”,巨大的黑幕下还不知道有多少见不得人的勾当呢!我敢断言:共匪存在一天,什么“高山案”、“低山案”就会屡禁不绝。大陆银行不像其它部门,它直接掌控着国家和人民的经济命脉,众多蛀虫盗取的天文数字般的款项其实就是广大储户的存款,也就是说,它们是在偷我们每一个人口袋里的血汗钱!而我们中还有些人在买银行的股票,这不是送上门去叫人宰割吗?糊涂透顶啊!

同胞们,我们还有什么理由不下定决心铲除这个专制腐败的黑恶政权呢?快快觉醒吧!

(文章仅代表作者个人立场和观点)

来源:看中国

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