银行打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号，冻结用户的储蓄卡。（示意图/图片来源：Adobe Stock）
【看中国2022年7月19日讯】（看中国记者丁晓雨综合报导）中国各地银行“断卡”行动正在不断升级。银行打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号，冻结用户的银行储蓄卡，令储户只能存钱不能取钱，且限制线上转账交易。
据《证券日报》报导，海南省加大了“断卡”的行动力度。有持卡人称，自己所持有的银行储蓄卡被冻结，只能存款不能取款。
而这样的情况并不仅仅出现在海南的“断卡”行动中。北京、山东、海南等地都存在这样的现象。
大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁交易、信息不全等都成为银行卡被封的理由。
多家银行客户经理表示，此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。
海南某国有大行客服人员表示，此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡，为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且，这是在全国范围开展的行动，不是针对某个地区。“对于存在异常的账户，银行会对其进行锁定，但只要账户不存在问题，持卡人可在全国任何一家网点解除锁定，并不会影响正常使用。”
《证券日报》报导称，如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出，疑似洗钱；多次凌晨大额消费，疑似赌博；多次整数金额线上扫码支付，疑似线上赌博下注；虚拟币交易；风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
按照网友的总结，“断卡”行动就是：凌晨交易封，一天多次交易封，一进一出交易封，三个月不交易封，5万大额交易封，与可疑账户交易封，海外交易封，公对私封，外币交易封，一天多次收款封，一天多次付款封，短时间多次来往交易封，身份信息不全封，电话号码失效封，失信封，欠债封，欠贷封，账户10元以下封，账户突然活跃封，账户突然有大额转入封，验密连续错误三次封，法院封，公安封，检察封，国安封，人行封，超限额封，换新设备封，证书过期封……
有网友爆料说：“我有张银行卡，平时就用来买早饭、给电车充钱，居然也被冻结了，银行让我提供身份证复印件，并且签订承诺书才给解卡。”
网友笑道：“买个早饭你都涉嫌洗钱，哈哈哈哈哈……”
中国各地银行的“断卡”行动始于2020年10月份，打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号，一路不断加强对民间资金的管控。
有网友吐槽，“它们说不让你取钱，是为了你好，是为了防诈骗”，其实就是“以反诈之名，行垄断之实”。
“清理一批余额低的，又能捞不少。” “地下钱庄都不敢干出现在的银行干出的事。”
还有网友怒道：“银行最宝贵的精神是信任和可靠，隐私和自主，但如今总是拿诈骗来说事，让客户都成了透明人，交易无隐私，这是最大的侵权！”
“伤及多少无辜群众，一言不合直接冻结卡，没有任何事后通知，去解冻需要提供工作证明，证明钱是你的钱。”
“随便找个理由就能冻结账户，如此巧取豪夺，不怕酿成天怒人怨吗？”
除了各种理由的封卡，“断卡”行动开始后，各大银行不断加大办卡的难度。
如果民众确定要开通一类账户，除了身份证以外，还必须填写开通理由，并且提供工作证明、收入流水、纳税证明、营业执照等一系列证明。如果无法满足要求，就无法办理。
对此，有网友感叹：“真的很严，现在开卡就差体检了。”
(文章仅代表作者个人立场和观点)
来源:看中国
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