业内人士曝料：地下钱庄配备博士

热钱的暗潮似乎一直在汹涌，对其的猜测也不曾停歇。据专家的分析，目前热钱流入的渠道主要有资本金结汇、外债结汇、虚假贸易（或高报出口价格等）、服务贸易转移、地下钱庄、甚至出入境私带等，其操作的隐蔽性也造成了对其统计和监管上的诸多困难。 看中国网站 禁止建立鏡像網站。返回正版看中国网站。

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近日，记者来到了深圳货物进出口的重要通道之一深圳文锦渡口岸。

据这里的工作人员介绍，文锦渡口岸是深圳第二大货物进出口口岸。记者看到，在旁边的海关大楼二楼聚集着众多的报关代理机构，这里，记者遇到了前去报关的张先生。

据张先生介绍，目前“黑钱”流入的“合法”途径很多，比如虚假贸易。他告诉记者，他有很多老乡都是做“外汇”的，操作大致如下：外面的资金找到张先生的老乡们，因为张先生的老乡们有自己的公司，这些公司有外汇额度，就以出口的名义收取外汇并结汇。

张先生表示，有时他老乡的公司也需要外汇，所以这样做有时是皆大欢喜的结果，一般而言做这样一笔交易，外方要给国内企业佣金，1美金贴1分，即100万美金给1万人民币，需要外汇的公司就不收取贴金，有时候还要倒贴给有外汇的人，张先生表示，这主要取决于市场情况。

张先生还对记者透露，据他的了解，10月份从外面进入深圳的热钱资金就有2亿美金。

有地下钱庄规模翻倍

此前有专家认为，在热钱通过结算的方式进入国内的情况下，如果是正常的贸易方式，这部分的审查很严格，不太容易找到可以违规操作的漏洞；非贸易方式中，外商投资企业的企业资本金结汇可能是热钱流入的主要渠道之一，但这部分是比较有限的。

而记者看到，根据国家外汇管理局深圳分局的规定，外国投资者专用外汇账户内资金结汇，需要出示结汇所得人民币资金用途的支付证明（如工程合同、财产购买合同和其它书面支付命令等）（验原件），而深圳外管局的一位工作人员也告诉记者，对资金的使用外管局会进行监管。

广东省社会科学综合开发研究中心主任、热钱研究专家黎友焕则表示，这种操作的成本其实比较高，这些钱要接受监管，毕竟法律责任也是代价。

而作为比较“古老”的方式，黎友焕对记者表示，相比前几年，地下钱庄近来的活动呈现以下一些特点：一、活跃程度越来越高，境外、境内都有，比如金融危机以来，很多中小企业在正规渠道得不到贷款，就通过国内的地下钱庄解困，这些地下钱庄贷款的手续很便捷；二、运作数额明显放大，有些地下钱庄规模翻了很多倍；三、运作更隐秘，现在地下钱庄还在安全等方面采取了高科技；四、现在跨境的和国内的地下钱庄不同方向的业务全都混在一起，“混业经营”明显，看到现在民间信贷活跃了，地下钱庄也来分享其中的收益；五、人才高端化，现在很多地下钱庄会依附一些所谓的金融公司、财务公司，招收硕士、博士；最后，资金来源更广泛，近来日本、东南亚、美国等国的资金有明显的流入迹象，热钱地域扩大相当明显，比如现在美国的一些财务、金融公司和一些香港地下钱庄进行勾结。

黎友焕表示，有些热钱流入的渠道其实很容易操作，比如服务贸易转移。他介绍说，香港某个机构可以委托内地机构做课题，凭协议就有1000万进来，通过相反的协议，钱很容易又可以出去。

来源:每日经济新闻

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