中國央行正在堵截房地產洗錢通道(圖)

2017-04-24 04:37 作者: 李正鑫

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4月20日,中國央行營業管理部聯合銀監會、北京市銀監局、北京市住建委下發通知,要求房地產開發企業和房地產經紀機構開發房產交易時,履行反洗錢義務。從5月1日起,正式開始在北京市內開始實施。
中國央行聯合銀監會採取行動封堵房地產洗錢通道。(Getty Images)

【看中國2017年4月24日訊】(看中國記者李正鑫綜合報導)中國各城市不斷出臺各種房地產調控措施,特別是新出現的限售措施,有經濟學家表示,這種限售的措施等於是樓市的一顆原子彈。不僅如此,中國央行也聯合銀監會採取了行動。

黑錢已經混入房地產領域

4月20日,中國央行營業管理部聯合銀監會、北京市銀監局、北京市住建委下發通知,要求房地產開發企業和房地產經紀機構開發房產交易時,履行反洗錢義務。從5月1日起,正式開始在北京市內開始實施。

按照規定,開發商和中介機構對交易當事人身份進行有效核實、登記;房屋交易當事人須以本人銀行卡轉賬方式進行,商業銀行對當日單筆或累計交易超過5萬元(含5萬元)的現金繳存報告大額交易;發現可疑交易應向相關部門報告。

一位接近北京市住建委人士表示,這一政策旨在加強房地產交易過程中資金監管力度,進一步避免房地產成為不法份子的洗錢通道,「不一定會完全杜絕洗錢,但起碼查起來比較容易了。」

該人士進一步透露,近年部分城市房價上漲較快的過程中,大量不法資金通過各種渠道進入房地產領域洗白,已經引起相關部門的警覺,「所以這個政策對普通老百姓影響不大,重點還是針對贓錢、黑錢。」

此前,無論是被稱為「房姐」的原陝西神木農村商業銀行副行長龔愛愛,還是被稱為「房叔」的廣州市城管執法局番禺分局原政委蔡彬,這兩起貪腐案例都有一個共同特點,就是房地產成為一些貪官藏匿非法所得贓款和資金洗白的重要途徑。

查詢資料可以發現,房地產洗錢主要集中在房地產開發和房地產交易兩個領域。

其中在房地產開發領域有幾種常見的洗錢方式:第一種,通過代理人創辦房地產開發企業進行洗錢;第二種是將違法資金注入房地產公司並持有股份盈利;第三種為將違法所得資金通過民間借貸、委託貸款、私募、資管計畫等多種融資渠道進入房地產開發領域。

在房地產交易領域,洗錢方式也各不相同。例如,通過本人或他人名義購房;再就是以低於市場價購房變相行賄受賄;還有房地產中介機構勾結簽訂虛假銷售合同,將黑錢混入房地產交易資金中。

樓市調控愈發嚴苛 泡沫仍未消散

4月22日,濟南市官方發布樓市調控新規,將長清區、章丘區納入限購範圍,限購區域內自通知施行之日起購買的住房,必須在取得不動產權證滿2年後方可上市交易,即這些住房被限售。

中國大陸現在已經有成都、廈門、福州、青島等超過18個城市首次實施了限售,即在購買住房後一定年限之內,限制賣出所買住房的樓市調控政策。

雖然目前各地實施的限售政策細節略有不同,但主體是相同的,即居民家庭新購買的住房在取得不動產證滿規定年限後才可以上市賣出,有些是要求新購住房在取得產權證之後滿2年才可以上市交易,有些則要求新購住房3年內禁止交易。

有評論認為限售對於市場的影響主要體現為短期二手房供給減少。限售對於供給端的限制更為直接,也更為嚴苛。限售主要防止了資金快進快出,限制了各類炒房和套現的現象。

但是,上海易居房地產研究院研究總監嚴躍進則認為,限售本身不是萬能的,也有一些風險。比如限制銷售會影響住房的改善,尤其是一些急於套現且把資金用於急需的地方,而此前此類購房行為本身也不是炒房的。

經濟學家馬光遠認為,限售的量級相當於一顆原子彈,等於直接把市場的流動性的閘門給關了。對市場影響之大,無法估量,房地產市場很可能因此而逆轉。


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