中國銀行業存取款有新規 民稱被當犯人審(圖)

中國民眾去銀行存5萬元人民幣，被要求出具收入證明。（圖片來源：Getty Images） 看中國網站 禁止建立鏡像網站 。

【看中國2023年2月7日訊】（看中國記者李正鑫綜合報導）中國民眾去銀行存5萬元人民幣，被要求出具收入證明，儲戶稱感覺在審犯人一樣。這是中國央行此前暫緩施行的規定，現在悄悄的被執行了。 看中國網站 禁止建立鏡像網站 。

2月7日，據中國每日經濟新聞報導，浙江湖州一位女士發布視頻稱，去銀行存5萬元（人民幣，下同），被要求提供收入證明等材料。該女士表示，櫃員問她，在哪裡上班、錢從哪裡來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。

於是，這位女士直接抽出了100元，存49900元，幾分鐘就辦完業務，銀行還送了一桶食用油。

據悉，各銀行的規定不完全一樣。據報導，中國建設銀行的工作人員說，「存取款5萬元以上的，需要告知資金來源，超過30萬元的需要儲戶填表。」

中國工商銀行的工作人員說，「存取款5萬元以上，我們只是口頭問一下，後臺需要勾選一個資金來源，相關信息會報送人行（央行），不需要什麼證明文件。但是金額超過30萬元的，會要求填單子。」

「存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記。」華夏銀行某支行相關負責人提到，不過，如果是「一次性金融交易」，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源。「這是人行（央行）的規定和要求，我們需要進行留檔。」

一次性金融交易是在該銀行沒有任何開卡、交易記錄，但是需要進行現金匯款等交易行為，銀行需要留存客戶的有效身份證信息複印件等文件。

中國央行網站在2022年1月26日發布信息，其與中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

值得注意的是，其中有與中國民眾存取現金、匯款、購買基金等息息相關的幾項內容。

《辦法》第十條提到，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理單筆5萬元人民幣以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。

自然人客戶是一個法律概念，自然人是指在自然條件下誕生的人，自然人與法人都是民事主體。自然人客戶的「身份基本信息」包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

當時有分析人士指出，官方此舉是擔心銀行業出現問題，故想進一步監控現金走向，亦想打擊走資。

在2022年2月21日晚間，中國央行網站刊登的通知顯示：原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》因技術原因暫緩施行。相關業務按原規定辦理。

但是，中國民眾並不認可央行「因技術原因暫緩施行」的說法，有人在網路評論稱，「不是技術原因，而是沒有意義，還會引起老百姓不滿」；還有人說，「儲蓄存取自由是基本法理，否則個人財產保護就成了空談，現在才注意這個這個問題未免太晚了。」

而最新的信息表明，中國央行此前暫緩施行的規定，現在悄悄的被銀行業執行了。

来源:看中國

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