揭秘:中国人怎样“搬”钱到国外(图)

2018-06-08 05:08 作者: 黎小葵

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人民币
央行网站贴出消息称对金融违法活动加大力度打击(图片来源:Getty Images)

【看中国2018年6月7日讯】(看中国记者黎小葵综合报导)日前央行表示将管控网络和金融交易;《凤凰新闻》则引用全美房地产经纪人协会的报告指,目前约有7成中国人在国外买房,且全部使用现金。这让外界好奇,中国人是怎样绕开国内金融机构的监管,将大笔钱财输往国外?

中国演员袁立在社交平台写道,“有一个人告诉我,钱是最聪明的”,富豪们总有办法把钱“变到”境外。

把钱变到境外的常见渠道之一,就是地下钱庄

地下钱庄,在广东等沿海地区,尤其是毗邻香港的深圳地区非常活跃,操作原理也很简单。

举个例子,大陆客户到香港开设账户,然后再到换汇店,店家会给客户提供一个大陆账户,客户把钱转到该账户后,大约2小时后,香港钱庄就能把等额的资金转入客户的香港账户上,这样操作并没有产生资金跨境流动,这种操作行话叫做“对敲”。

在北美旧金山、洛杉矶、纽约等大城市的中国城,也不乏有这类的地下交易,有些钱庄挂着“XX商行”、“投资公司”、“移民服务机构”等招牌,有些则是用杂货店,或普通店面作掩护,主要从事社区华人的汇款、收款业务。

地下钱庄没限额 但风险高

地下钱庄操作简单,最快半个小时就能从美国汇到中国,比从国内银行汇款还快,而且完全不用考虑限额。

拿中美汇款为例,客户把人民币打入钱庄指定的大陆账户,地下钱庄扣除手续费后,按当日汇率将美元打入客户在境外的账户。地下钱庄的手续费约在0.8%至1.5%,高于银行汇款,但因其方便、没有限额,因此不少华人会选择地下钱庄进行换汇。

不过,上海一名在美读书的留学生王姓男子透露,虽然他选择地下钱庄换汇,但同时也担忧“万一地下钱庄突然倒闭关门,或者将客户的资金吞了,根本无法通过法律途径追讨”。

律师提醒,地下洗钱是违法行为,在美国想换钱的华人,尤其是想买房的人,千万不要通过地下钱庄换钱,因为有可能你辛辛苦苦赚的钱,成为别人把“黑钱”洗白的工具,弄不好还会被抓、坐牢。

互联网金融 把钱变到境外成商机

另一个把钱变到境外的渠道,是第三方支付平台,甚至连网游平台、电商都可成为洗钱工具。

信用卡
央行披露洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现转移资金(图片来源:Getty Images)

央行曾披露,洗钱者通过在境外使用信用卡大额消费或提现转移资金。目前,中国大陆对此类个人支付没有严格的外汇管制或限制,这就为信用卡资金境外转移提供了可乘之机。

有许多华人在海外某个商店使用比原价更高的价格购买奢侈品,比如金表、珠宝等,买回国内后折价转让给连锁商店换取现金。假设拿到一个套现的刷卡费率为0.5%,套现2万只需要付100块钱的手续费,也不需要承担ATM取现的日息。只要在免息期内,将这2万元放在收益超过100元的地方,那么就能获取收益,到期再把钱还回信用卡,很多人就是看中这个收益,铤而走险。

还有一个渠道,就是赌博套现,有部分人通过去海外赌场赌博的方式,把资金运往海外。

比如,在赌城拉斯维加斯,有些人把钱打到银行卡里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客把筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金,但不原路返回银行卡中。

另外还有网络游戏套现。有人会使用资金在线购买游戏点数、道具等物品后,再转卖套现。

IGOFX平台交易 可使投资者血本无归

还有一种外汇交易,简单来说就是网络炒汇。境内和境外联合,打着外汇理财的旗号,以高额分红的承诺进行融资、传销等。

不过这种交易风险更大,曾有一名天津女子去年3月经人介绍加入IGOFX平台,一开始她尝到了甜头,第一个月拿到几千元分红,但到第4个月分红就没了,等到第6个月,发现本金和交易记录全部清空,当时拉她入伙的人无奈告诉她,上面的代理们杳无音信,再到“IGOFX外汇群”查询,结果发现,该群已经解散,所有人都被踢出了群。

2017年6月,IGOFX外汇交易平台突然崩盘,IGOFX的中国区总代理平台总代理是一名90后华人,事发后她逃往马来西亚,而平台上约40万名国内投资者却损失300亿元。这也是近年涉案金额最大“外汇”骗局。


90后女子张雪娇涉嫌诈骗300亿元人民币(网络图片)


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