律师提醒不要做:协助跨境汇款涉嫌“洗黑钱”(图)


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接收跨境汇款会被怀疑洗黑钱(图片来源:Getty Images)

【看中国2018年8月10日讯】近来有不少美国华人在网络社交媒体上发文称,收到自己账户银行寄出的咨询表格,其中含查询公民身份等问题。有些华人对银行的咨询信件置之不理,结果不久就被冻结账户,这才引起他们的重视。也有华人律师表示,近两周有不少客户前来咨询关于银行询问他们的公民身份,是否具有双重国籍身份等讯息,前来咨询的华人都曾有过相同的经历,就是曾接受过不同数量,从中国大陆跨境汇款来的资金。律师称,这是因为美国政府近年来严防洗黑钱等违法行为,要求各大金融机构和银行配合政府要求,所以银行对客户资料、资金变动的情况也监管很严格。

据堪萨斯城星报(Kansas City Star)7月30日报导,一对居住于堪萨斯州的华裔夫妇自2000年以来一直是美国商银(Bank of America,BOA)的存户,一个月前他们收到银行寄给来要求他们填写的表格,该表格的内容涉及公民身份信息,还查询了他们是否具有双重国籍。不明就里的他们没有理会,直到美国商银冻结了他们的账户,才引起重视。

之后这对华裔夫妇被迫亲自跑到银行查询,在银行员工的协助下,填写好个人的信息资料,出示了自己的身份证明,之后银行才把他们的账户解冻。为此美国商银发言人华格纳(Diane Wagner)说,如果银行没收到存户的回信反馈,银行方面就会冻结该客户的账户,因为银行要确认账户符合管理要求,不会遭到身分盗窃威胁,而且需要查询他们的公民身份及是否具有双重国籍。

华裔杨先生表示,因为有亲戚从中国大陆来美国旅游,出于方便考虑,亲戚在美国开设了银行帐户。一个月后亲戚在返回中国之前,将银行帐户转至杨先生名下,委托代为掌管,帐户余额还有8、9万美元。

杨先生表示,亲戚这么做是考虑到中国对外汇管制严格,在大陆换美元不容易;将这些钱留在美国,便于今后再来美国旅行时使用。没想到自己的帐户短期内多出那么多资金,引起了银行方面的怀疑。杨先生7月底收到银行的调查表,要求回答资金来源是否合法,以及杨先生与亲戚的公民身份等问题。

上面提到的两个案例,最近也有不少华人客户都有同样的情况,就是接到银行的咨询表格,内容包含查询公民身份等问题,这让他们感到迷惑和紧张。为此有华人律师建议,应该如实问答银行提出的问题,及时填写好表格寄回给银行是明智之举。而且特别提醒华人朋友们,协助他人跨境汇款的风险很大,不建议帮这个忙。有人觉得协助大陆朋友跨境汇款,没什么大不了,但是却涉嫌“洗黑钱”的违法行为,为此承担的风险非常不值。因为你不知道你所协助的大陆朋友或亲戚的资金来源是否合法;其次他们的资金用途是否真如他们自己所言,你也不能去查证。

美国近年来对洗黑钱等违法行为的查处很严格,各大金融机构和银行也在配合政府要求,对客户资料、资金变动的情况也监管很严格。曾有华人在银行开户时,没有清楚说明帐户是商务用途,当银行发现其流动资金达到数十万美元时,立刻发信告知其帐户已经被关停,余额会以银行本票(cashier check)退回给他。信的最后还附注,这是银行的最终决定,不能申诉。律师表示,这是因为银行担心客户涉嫌洗钱,而银行在开户时,没有妥善审理客户资料而附有连带责任。因此,干脆关闭该华人客户在该银行的账户,以此避嫌。


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