牛刀:泡沫破滅後很多家庭「財富」縮水一半

2013-09-04 16:41 作者: 牛刀

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【看中國2013年09月04日訊】 記者:對於80後的白領、90剛畢業的學生們,錢又不多的話,想投資的話,該如何做呢?有什麼原則嗎?

牛刀:如果想成為職業投資人,那當然任何時候都有機會。然而,現實是很多人都不可能成為職業投資人,那麼,最理想的方法在美元升值週期裡購買美元,規律是,在美元升值週期,非美貨幣都會下跌,人民幣因為濫發太多,最後跌的會很厲害,只有美元才能避險。這是我個人的觀點,當然,能夠購買美元資產是最好的。中國的富人都在美國去購買資產了,或者乾脆移民去美國了。不說別的,就連貪官污吏都看到這點,紛紛將資產轉移到美國就是一個很好的證明。這可能是在泡沫年代唯一一個避險的方法。只要央行一天不刺破泡沫,這就是唯一的辦法。

記者:經濟學家和社會學家對未來房價走勢做出截然不同的判斷,更是讓老百姓一頭霧水,現在買房合算嗎?到底該聽誰的?

牛刀:每個人都可以發表自己的意見。中國房價泡沫之大,舉世未見,早已超越日本當年,超過現在的印度,超過當年的拉美和東南亞,這是不爭的事實。政府想盡一切辦法維護泡沫,這個我們沒有辦法。這不是誰對誰錯的的問題,而是一個民族的前途問題。我是堅決反對將住宅作為金融產品來炒作的,因為這將危害全民的利益。而動用印鈔權來維護泡沫,這樣會遭天遣。

記者:2013年各大城市的房價依然是在穩步上升,為什麼您堅持說房價要跌80%?

牛刀:最後跌80%都是少的。在一線城市許多地方已經上漲300%,泡沫破滅後,住宅的保值功能徹底散失,回歸常態是必然。就像黃金一樣,最後跌到什麼價位,鬼都不知道。中國本次經濟衰退具有雙重衰退作用,一種是資產負債失衡性衰退,一種是週期性衰退,哪裡只是一兩年三五年的事,最少要做好11年的準備,有可能是17年。根本就不可能再有任何增長。現在的經濟增長都是假象。

資產負債失衡性就如同夏斌所說:據測算,2005-2008年,1元人民幣的社會融資量能帶動4元GDP,到了2012年,1元社會融資量只能帶動1.93元GDP;同時在2013年5月,居民與企業的債務卻已超過82.9萬億元,若僅以7%的利息測算,每年的利息就高達5.8萬億元(有人以非金融企業債務合計算利息,利息高達8萬億元-9萬億元),分攤到每月為4,840億元。「也就是說,要維持一定的經濟增速,企業除本來需增加一定的正常貸款外,在企業資產收益率接近甚至有些企業已追不上融資成本的情況下,為了維持其日常生產和投資活動而不‘崩盤’,還需另外增加一塊以償還利息為目的的新貸款,才能維持整個資金鏈的不斷裂,」夏斌稱,這就是為什麼會出現2013年一季度GDP增速比2012年一季度下降0.4個百分點,但社會融資總量的增速卻是同比上升64.2個百分點的原因。

週期性衰退就是因為經濟是有週期性的,人類的經濟大週期是以55年為一個大週期,這次經濟大週期要到2033年,人類將再次發生文明的變革和經濟的變局,全球經濟將發生重新洗牌。中國將面臨出局,因為中國毫無科技創新能力,更沒有以科技創新來積累財富的任何動力,在資源被掏空,人力老化的時代,能夠有什麼經濟繁榮的動力?人類的小經濟週期是以美元升值和貶值為週期的,在前30年中,1985年美元創下164.7的高點後,一直在底部運行,貶值時間為28年,從2013年開始,美元將會持續升值到2033年。在美元貶值週期是中國發展最快的時候;在美元升值的週期,中國將進入長期的衰退。這就是經濟的週期性,這是無法改變。

這兩種衰退疊加在一起,力量是無窮大的。經濟不是永動機,在這個地球上,沒有一個經濟體可以成為永動機而永遠上漲,也沒有任何一個經濟體會長期衰退,此消彼長才是東西方經濟永恆的法則。中國央行想以貨幣濫發來製造永動機是不會成功的。

記者:那麼現今對於房產投資,民眾是否應該保持觀望態度?

牛刀:你要是有多餘的房子趁早賣掉,現在還有人接盤。一旦泡沫破滅,那所有多餘的房子都是債務,無法變現。你如果錢來得容易,又急需改善自己的住房,那你就要抱著一種樂觀的態度對待買房,準備泡沫破滅後財產損失一半以上。


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