窮人越窮富者愈富:不怪央行怪誰?(組圖)
【看中國2021年7月2日訊】根據美聯儲的統計數據,2021年一季度末,美國家庭部門的總資產達到了154萬億美元,其中負債17萬億美元,淨財富高達137萬億美元——這其中,包括了金融資產110萬億(主要是公司股權資產),非金融資產44.6萬億美元(主要是房地產)。
1989-2021年美國家庭部門的總資產(負債+淨財富)變化情況(作者博客)
這137萬億美元的淨財富,又是如何分布的呢?
答案是:最頂端1%的人群,佔有32.1%(紫線,左軸);頂端1-10%的人群,佔有37.7%(紅線,左軸);財富百分位在上部50-10%的人群,佔有28.2%(綠線,左軸);財富百分位在底部50%的人群,佔有2%(藍線,右軸)。
美國家庭部門137萬億美元淨財富的分布情況(作者博客)
如果對不同階層的人進行平均(儘管我知道,每個階層內部的財富分配,也和總財富分配一樣的不均衡),我們可以簡單得出來一個美國當前的財富公式:
1位頂級富豪淨財富(Top1)= 9.4位富人的淨財富(Top10-Top 1)= 55.8位中產階級的淨財富(Top50-Top 10)= 983位底層居民的淨財富(Bottom 50)。
問題來了,這些財富的區分,具體體現在什麼地方呢?
大家都知道,在我們中國,財富的主要區分,是看你在各大城市擁有房子的多少。但在美國,因為房價相對於普通人收入而言整體並不高,而且因為房產稅的原因,在美國持有房產還有高昂的持有成本,所以房地產擁有量上,很難區分美國的富人和窮人。
美國的財富區分,主要就體現在企業股權,體現在股票上。
關於股票被誰擁有,美國有著詳細而清晰的統計,就當前情況看:
1%的頂級富人,擁有超過一半的美國企業股權資產(紫線,左軸);50%的底層民眾,擁有的美國企業股權資產總量只有可憐的0.6%(藍線,右軸)。
美國富人與普通人擁有美國企業股權資產情況一覽(作者博客)
正因為富人的資產主要都是以股權資產為主,我們很容易就可以想像得到,每一次美國股市的下跌和調整,其實都是在縮小美國的貧富差距。
無論是2000年的科技股泡沫崩潰,或者是2008年的全球金融危機造成股市暴跌,甚至也包括2020年3月份的股市暴跌,美國頂級1%的富人所擁有的淨財富都是大幅度下跌的……
然而,每當經濟危機爆發,股市暴跌,美國自然的財富平等調整機會來臨。但是,每一次,美聯儲總是會挺身而出,通過拚命的印鈔托住股票的價格,然後,讓股票的價格上漲到更高、更高、更高,進而讓美國的貧富差距也變得越來越大、越來越大……
我們不禁要問:印鈔,能解決一切經濟問題麼?
如你我這樣的普通人,肯定認為是不能!
但是,在政府看來,印鈔就是那種最接近能解決一切問題的總魔法棒!
每一次遇到經濟危機,每一次股市遭遇暴跌,政府都會立即祭出印鈔大法,拚命印鈔,反正成本是由所有人承擔的,一印解千愁,為何不印呢?
豈止是在遭遇經濟危機的時候!
股市跌了,印鈔;刺激經濟,印鈔;救助銀行,印鈔;收買民眾,印鈔;救助房地產,印鈔……
信用貨幣本身,就是一塊兒公有地,不管遇到任何社會問題,政府、銀行、金融機構、股市投資者、房地產商、房產投機者、跨國公司及福利主義者,都在利用法幣能憑空發行的特點,通過讓央行發行更多貨幣,分食和攫取他人的財富,距離央行以及大型金融機構最遠的那些群體,如普通工人、農民和小企業主,就不幸成為了當代金融體系的犧牲品。
在長達40年毫無約束的印印印製下,以美元為首的各國信用貨幣發行量,差不多是每一年、每一月、每一天都在創出新的天量。
從1980年到現在,美元M2供應量從不到1.5萬億爆漲到目前的超過20萬億,40年時間,漲幅超過13倍。這也意味著,在過去的40年間,如果持有美元現金類資產,平均下來,你的財富每年大概貶值6.8%。
然而,正是在普通人的財富貶值過程中,美股卻一路暴漲,標普500指數從1980年的110點左右,暴漲至現在的4250點,按照名義美元來算,平均每年增值9.6%——沒錯,在美國,40年前到現在,大類資產裡,只有股市的收益高於貨幣供應增速,且高出來近3個百分點。
如果你是普通人,沒有持續投資股市,那你的財富每年實際縮水6.8%;如果你持續投資股市,有美聯儲印鈔給你托底,你的財富每年實際增值2.8%——每年9.6%的財富差距,40年下來,可不就是美國的貧富差距越來越大,越來越大?
當然,美國貨幣增速,其實還算不上快,看看人民幣的數據,美聯儲應該會覺得,它們還有進步的空間。
根據中國央行的數據,從1990年底到現在,人民幣廣義貨幣供應量的數據,從1.53萬億元暴漲到2021年5月份的228萬億元,30年時間,漲幅接近150倍——這也意味著,從1990年到現在,如果你持有人民幣現金,你的財富平均每年縮水18%。
1990年底至今中國的人民幣廣義貨幣供應量M2的變化情況(作者博客)
在中國,有沒有什麼大類資產能追上印鈔的步伐?
——2005年以前,可以肯定地告訴大家,沒有!
——2005年以後,有!那就是北京、上海或深圳的住房價格。
2005年迄今,中國M2從30萬億變到現在的228萬億,漲了不到7倍,年化增長率14%;
相比之下,北、上、深核心區域的房價,大約從6000元/平米,漲到現在的10萬元/平米,漲了差不多有16倍。按照名義貨幣計算,年化增長率高達21%,比貨幣增長率要快7%。
中國的貧富差距擴大化,恰恰也就是從大城市房價暴漲開始的。
如果你只持有人民幣現金,沒有買入北上深的房產,你的財富實際上每年縮水14%;如果你買了北上深的房子,有中國央行印鈔給你托底,你的財富每年實際增值7%——每年21%的貧富差距,15年下來,你說中國的貧富差距會不會越來越大?
就這樣,在以美聯儲為首的央行們的領導下,全世界印鈔上癮。而資本的逐利性,又造成一部分人通過股票、房子等資產的升值,獲利巨大,迅速拉開與其他人的收入差距,扭曲了整個社會財富的分配,造成全球各國的貧富差距都越來越大……
當美聯儲說貧富差距是個複雜的社會問題,與央行印鈔沒有什麼關係的時候,我想了想,嗯,現在各國的貧富差距都越來越大,根本不怪央行印鈔——應該怪我,因為如果我不指出來,就根本沒有這個問題!
正是因為貧富差距持續拉大,普通人又不懂金融體系的運行邏輯。找不到原因,無處撒氣的人們,普遍把原因歸結到外國人和外國商品那裡,由此引發了各國民粹主義盛行。
從里根時代一直到今天,每當危機爆發,各國的應對之道,就是借更多債務,印更多鈔票,把股市、房產價格推升到更高水平。然後,帶來的結果,當然是富人更富,窮人恆窮,這樣瘋狂的寬鬆鬧劇,如果一直持續下去,必將引發比經濟危機更可怕的社會信任危機。
千萬不要高估人類的理性程度!
現在各國所流行的「躺平」,將來都很可能會成為民粹主義最好的燃料。在貧富差距刺激之下,各國都在鼓動民粹主義思潮來爭取選票。未來的世界,像提高關稅、經濟制裁之類的國家競爭形式,很可能已經是最輕微的表現形式。大眾情緒裹挾之下,冷戰、甚至是熱戰,都很有可能被冒險賭博的政治家們擺在台面上。
過去幾十年,在全球化狂飆突進的時代裡,各國通過經濟貿易緊密地聯繫在一起,也增進了互相的理解,但這種歲月靜好的時代,可能再也不會回來了。
命中注定,我們要經歷一個動盪的時代。
責任編輯:宇真
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