美聯儲做個決定 大銀行倒閉清算有了新辦法


【看中國2017年9月5日訊】美國聯邦儲備委員會(美聯儲/FED)9月1日確定一項新規,通過為金融協議在企業違約後提供一個避險港灣,來幫助具有系統重要性的美國銀行進行倒閉清算。美聯儲最先在2016年5月提出了該規則,並在9月1日最終確定該規則。

美聯儲理事會成員一致通過該決定,是全球金融危機過後幫助「大而不能倒」的金融機構倒閉清算的措施中的一部分。這些金融機構規模如此之大且複雜,若破產有可能威脅到整個金融系統。

據悉,該規定要求全球具有系統重要性的銀行(GSIB)修改普通金融協議中的語言,在這種情況下公司破產後協議不能馬上被取消。

監管機構實施新的法律保護措施,旨在防止GSIB的分支出現擠兌;如果大量交易對手終止合同,這種情況就可能被觸發,正如2008年雷曼兄弟破產時那樣。

這項新規定將適用於八家GSIB,包括摩根大通(JPM.N)、高盛(GS.N)和花旗集團(C.N)。

由於GSIB通常簽訂大量價值以千億美元計的這類合約,市場對合約終止的恐慌有可能拖垮其它金融機構。美聯儲主席耶倫在9月1日公開聽證上說,「金融危機顯示,當一家大型金融機構陷入困境時,其倒閉可能會破壞其他公司和整個金融系統的穩定,這一要求將幫助管理某一家GSIB倒閉對金融系統帶來的風險。」

這一規定適用於一系列產品,包括私下協商而非通過中央結算中心交易的衍生品、證券貸款交易和短期融資協議。

但為了表示對川普(特朗普)政府放鬆監管意圖的尊重,在最終規定中,給予銀行業更多時間來合規,同時還減少了該規則所覆蓋合約的數量。美聯儲理事鮑威爾表示,期待有機會在不犧牲改善金融穩定這一目標的前提下,反映對提議的規則進行符合常理的調整。


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